某产险公司反洗钱知识培训（36页）.ppt

反洗钱法律法规
重点掌握：一法四规    
一法：《中华人民共和国反洗钱法》    
四规：         
《金融机构反洗钱规定》　      
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
反洗钱法律法规
公司建立反洗钱制度 1、反洗钱内控制度 2、大额和可疑交易管理办法 3、客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法 4、反洗钱信息系统操作手册 5、涉及恐怖活动资产冻结管理办法 6、反洗钱风险评估及客户分类管理办法〔2016〕247号
7、反洗钱培训宣传管理办法 8、协助反洗钱调查实施细则 9、关于加强保险业反洗钱工作的通知 10、重大洗钱案件应急处置管理规定 11、关于做好理财险业务反洗钱工作的通知 12、洗钱风险自评估办法（试行） 13、网电销保险业务反洗钱工作补充规定一、基本义务 1、建立建全反洗钱内控制度和设立组织机构义务 2、客户身份识别义务（包括客户风险等级划分和涉恐人员名单筛查 ） 3、妥善保存客户身份资料和交易记录义务 4、大额资金交易报告和可疑交易报告义务 5、反洗钱培训和宣传义务二、其他的义务 1、依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务 2、保密义务 3、报送反洗钱工作信息的义务
客户身份识别
客户身份识别应遵循“了解你的客户”的原则，即在与客户进行保险交易的过程中，采取必要措施，了解客户、交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人以及交易的实际受益人，及时发现客户的洗钱风险和恐怖融资风险。                 
客户身份识别涉及的业务环节包括：客户新建、投保、批改、赔付、财务收付款、渠道、客服和接触、收集、判断客户信息的环节。