AGY渠道保全业务手册（7页）.pdf

申请人 受理方式 应备文件（书面申请）
（1）被保险人为未成年人，投保人限为父母。
（2）新投保人与被保险人应具备保险法规定的可保利益，少儿险变更投保人，需提供新投保人《健康告知书》且符合核保要求。若保单涉及豁免，应同时填写取消原投保人豁免附加险的申请，如新投保人希望继续享有豁免责任，则视同新增附加险，周年日前三十天提交新增附加险申请以及健康告知书，相关手续参照新增附加险处理。
（3）如原投保人死亡，由其法定继承人提出投保人变更申请须被保险人同意。原投保人身故后的投保人变更，除上述应备文件（书面申请）外需补充提供以下文件：
A. 原投保人的死亡证明
B. 原投保人由公安机关出具的户口注销证明
C. 法定或指定继承人全体签字的授权同意书
D. 法定继承人与原投保人的关系证明（需盖公章）
E. 法定继承人的有效身份证明文件
F. 其他证明文件（如投保人身故遗嘱文件、法院判决书等）
（4）银行存折或银行卡复印件应显示存折卡号和账户所有人姓名，由于部分银行卡无存折，卡复印件不能体现账户所有人姓名，需补充提供银行卡对账单、存（取）款凭条等可以完整体现账号和账户所有人姓名的资料。
（5）受理投保人变更需同时受理地址变更、投保人变更、客户关系变更、续期缴费方式及账号变更。

（1）客户申请投/被保险人资料变更时，如果涉及名字的变化，需提供新的签名样本。
（2）投保人姓名变更时，需同时申请变更银行授权账户信息，具体参照续期账号变更处理。
（3）受理客户信息变更时，应先在系统中查询该客户在公司拥有的保单数量，如果有多份保单，请一并提交。
（4）客户资料信息变更不涉及被保险人的性别、出生日期、职业，若被保险人性别、出生日期变更需同时参考被保险人重要信息变更处理。
（5）若客户资料中的姓名、身份证号码（不含生日）、出生日期、性别发生两项及以上的变更，应提供公安部门出具变更证明原件。如遇到客户提供有效证
件（外籍人士）是护照等非身份证的情形，需同时提供变更前的证件作为辅助证明资料。
（6）客户同时也是保单受益人时，需同时提交受益人信息变更申请。
（7) 投保人申请变更被保险人的客户资料时，需投保人、被保险人签字并提供身份证明文件、被保险人资料变更的证明文件（如需要）。
（8）客户资料中的“国籍”、“家庭地址”变更时，变更后内容为“美国”需提交《FATCA合规声明及告知事项》。