某人寿投资型商品保全作业规范（7页）.pdf-实务资料-保险资料库

某人寿投资型商品保全作业规范（7页）.pdf

壹、契约内容变更作业规范
一、基本资料变更
申办所需之申请文件及申请时间同传统型商品一般作法
1.要保人／被保险人／受益人之基本资料变更。
2.被保险人职业变更。
3.要保人收费地址／户籍地址／电话。
4.续期缴费方式：自行缴纳（汇款、划拨、ATM 转账）、银行转账、信用卡扣款。
二、保险金额之变更（增加／减少）
1.申请文件
1.1 投资内容异动申请书。
1.2 可保性证明文件（适用保额增加，需检附：健康声明书或体检报告书）。
2.申请时间
2.1 要保人需于次一“保单周月日”前提出申请，变更生效日为次一“保单周月
日”。
2.2 申请保额增加需契约投保满一年，且过去一年内未曾申请保额增加或减少。
3.变更后之保险金额不得超过本保险之最高承保金额或不得低于本保险最低承保金
额，且保险金额对保单帐户价值之比例需符合法令规定。
4.保险金额变更后，未来之危险保费将按变更后之保险金额计算。
5.变更时需同时确认要保人自订之每期预计缴交之保险费是否一并变更，若未提出书
面申请，则维持原先约定之每期预计缴交之保险费金额。
6.变更完成后，批注单加盖保全批注章后，连同投资内容异动申请书影本以平信方式
邮寄保户。
三、投资标的暨投资分配比例变更
1.申请文件：投资内容异动申请书。
2.申请时间：要保人得随时提出申请，并自下一次之投资日期开始变更投资标的暨投
资分配比例。
3.每次选择之投资标的数最多为12，每一投资标的的最低分配比例为5%，各投资标的
分配比例总和为100%。
4.所选择之投资标的需为公司现有且供投资之基金帐户。
5.年金商品要保人如选择「确定最低身故给付及保证提领金额」者，则所有投