富邦人寿行销手册--行政作业手册（新契约篇）（43页）.pdf

新契约篇 
一、新契约作业流程 
一、寿险受理作业流程……………3 
二、意外伤害险受理作业流程……4 
三、旅平险受理作业流程…………5 
贰、寿险投保规则   
一、名词定义及一般原则…………6 
(一)、名词定义…………………6 
(二)、一般原则…………………6 
二、一般寿险投保规则……………7 
(一)、主契约投保规则 
1.人寿保险………………7 
2.年金保险…………….13 
(二)、长年期附约投保规则….14 
(三)、一年期伤害及残废险附约投保规则…………15 
(四)、医療险附约投保规则….16 
(五)、老年住院医療提前给付批註条款适用险种………….16 
三、其他投保规则…………………17 
(一)、高额保险投保规则…….17 
(二)、特殊身份投保规则…….17 
(三)、危险职业投保规则…….18 
(四)、身体障碍者投保规则……18 
參、体检规则 
一、免体检限额……………………19 
二、抽样体检………………………19 
三、体检件体检项目………………19 
四、特殊体检规定…………………21 
五、体检件应注意事项……………22 
六、常見疾病应备体检项目及文件23 
肆、寿险新契约受理及保费作业 
一、新契约受理作业 
(一)要保书填写注意事项……24 
(二)受理日报表填写注意事项27 
(三)新契约报备作业规定……28 
二、新契约保费作业 
(一)保费缴交方式及特殊条件之保险费计算方式…………29 
(二)保费之报缴………………31 
(三)保费短、溢缴及抵缴……31 
(四)新契约各项退费应备文件32 
(五)新契约收受支票规定……32 
(六)首期以信用卡缴交保费作业规定………………………33 
(七)首期以转帐缴交保费作业规定…………………………33 
(八)送金单填写注意事项……34 
三、EZ-SEND作业 ………….…...34 
伍、契约撤销规定………………………35 
陸、保单签收作业规则…………………35 
柒、伤害保险投保规则 
一、投保限额………………………36 
二、特殊身份投保规则……………36 
三、身体障碍者投保规则…………37 
四、生效始期及保险期间…………37 
五、要保书填写注意事项…………37 
六、受理日报表填写注意事项……38 
捌、吉利系列商品投保规则及各项规定39 
玖、 吉祥系列商投保规则及各项规定41 
       
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