富邦人寿行销手册--传统型寿险（保全篇）（22页）.pdf

一、寿险各项变更应备文件..2 
二、吉祥商品其他变更应备文件及注意事项.11 
三、意外险各项变更应备文件.13 
四、旅行险变更作业规定.14 
五、全球服务卡、汽車道路援助及英文投保证明申请条件.15 
六、契约转换作业规则.16 
七、授权地方服务中心核付规定.18 
八、復效件续次承揽手续费暨復效奬金发放办法.19 
九、保险契约退还保费罚款办法.20 
十、集体汇缴件作业办法.21 

一、寿险各项变更应备文件及注意事项 
变更项目  应备文件  注意事项 
要保人变
更保险单 
保险契约内容变更/ 復效
申请书 
证明文件 
1.  若变更后要保人為法人组织可不须附公司证明文件，惟契变书需盖公司大小章 
2.  如原要保人死亡须附法定继承人声明同意书及全部户籍誊本(须有除户记 錄及全部继承人资料) 
3.  债务证明（债务关系须经法院公証） 
4.  保单借款约定书（该保单已有贷款者） 
5.  新要保人与被保险人间足以证明其具有保险利益之证明文件（身份证、户口名簿等） 
1.须原要保人亲自提出申请并经被保险人同意，故本项变更申请，务必由原要、被保人亲自填立契变书并签章，另请新要保人在〝变更后签名样式〞欄签名。 
2.要保人变更时(含要保人变更姓名)应注意受益人及地址是否需要同时办理变更。 
3.新要保人与被保险人间需有保险利益，共提供足以证明其关系之证明文件，如身份证或户口名簿等。 
4.要保人变更须於申请书上註明要被保人之关系。 
5.新要保人為法人组织者，需一併检附“公司大小章＂；若新旧要保人均為法人时，需检附新旧公司之大小章，但倘若原要保人為公司行号，且原公司以解散、倒闭、撤换负责人或原大小章遗失而变更要保人时，请於申请书之＂其他补行声明事项＂欄加註「本保单自契约始期迄今所有约定及告知事项均属事实」字样。 
6.原要保人死亡时，该保险契约视同要保人之遗產，应由其继承人中推举一与被保险人具保险利益者继承该保单；故须一併检附『法定继承人声明同意书』，其所有法定继承人一一於同意书亲自签章，以声明同意让受该保险契约由所指定之新要保人持有并须附上『全部户籍誊本』，以认定其所有继承人。 
7.因债务关系变更要保人者 
ａ.债权关系系指被保人与债权人之关系而非要保人与债权人之关系（要、被保人非同一人时）。 
ｂ.债权金额不得低於该保单所约定事故发生后之最高可受領金额。 
ｃ.债权年期不得低於该保单之保险年期。 
ｄ.终身险不得办理。 
ｅ.须检附法院公证证明。 
ｆ.身故受益人不得单独指定為债权人，必须与被保人家属并列。 
8.若有前贷未清偿者，须一併重立保单借款约定书。 
改名  保险单 
保险契约内容变更/ 復效
申请书 
证明文件(如户口名簿或
身份证影本、法人机构需
检附公司大小章) 
1.  要、被保人改名时，应於申请书右上角上〝变更后签名式样〞处，留下变更后新签名式样，左下角要、被保人签名处签上与原要保书相同之签名式样并填写变更原因。 
2.  法人要保件须於申请书上盖上新、旧公司大小章。 
误名更正 保险单 
保险契约内容变更/ 復效
申请书 
证明文件(如户口名簿或
身份证影本、法人机构需
检附公司大小章) 
1. 要、被保人误名时，应於申请书右上角上〝变更后签名式样〞处，留下变更后新签名式样，左下角要、被保人签名处签上与原要保书相同之签名式样并填写变更原因。 
2. 须於申请书上其他变更事项欄上註明「本保单自契约始期迄今之所有约定暨告知声明事项均属事实」。 
变更项目  应备文件  注意事项 
签章变更 保险单 
保险契约内容变更/ 復效
申请书 
法人机构需检附公司大
小章 
1.签章更正时，应於申请书右上角上〝变更后签名式样〞处，留下变更后新签名式样，左下角要、被保人签名处签上与原要保书相同之签名式样并填写变更原因。 
2.如為他人代签者，且无法提供原签章以供认証而作变更时，并请要保人在其他变更事项欄上註明「本保单自契约始期迄今之所有约定暨告知声明事项均属事实」字样。
3.签章变更须由当事人亲自為之，不識字者应捺手印註明何手何指，并加盖私章若无私章者可由业务人员二人以上签名見証。