意健险契约档案管理（23页）PPT.pdf-意健险-保险资料库

意健险契约档案管理（23页）PPT.pdf

意健险契约档案管理

主要内容
一、契约档案归档要求
二、契约档案内容
三、契约档案管理要求
四、单证管理
契约档案归档要求
z 内容详实、准确、齐全；
z 按照投保人、保险人协商一致同意的约定填写特别约定；
z 必须加盖投保单位公章及投保单位负责人签章；
z 被保险人员清单。（投保人签章）注意：
A如投保单没有加盖投保单位公章则视为无效投保单；
B投保单在涉及保险起期、保险金额、被保险人数量及保费的填写中不允许有任何涂改；
C若倒签单必须填写延迟回销单。
契约档案内容
1、保单副本件；
2、粘贴页（暂收收据客户联、正式发票业务联、客户回执表）；
3、投保单原件；
4、被保险人清单原件（加盖投保单位公章）；
5、其他投保凭证（如协议等）。注意：契约档案必须齐全，缺一不可。
保全档案内容
z 短期健康保险和意外伤害保险单变更书（投保人签章）；
z 正本批单第三联；
z 正本发票第四联（业务联）；
z 其他相关说明文件（如人员变更保证函、批改人员身份证复印件等）；
投保单管理
老规定：
z 卡式业务：投保单按保单号顺序排列，以5份为一单位装订成册，以20册