某公司行销手册（359页）.rar

目    录 
 
 
一、新契约事务处理规定…………………………… 1 - 1 
 
二、各项投保限额…………………………………… 1 - 5 
 
三、免体检额度及体检项目…………………………  1 - 8 
 
四、体检规定………………………………………… 1 - 11 
 
五、癌症险投保规定………………………………… 1 - 12 
 
六、伤害险投保规定………………………………… 1 - 13 
 
七、契约撤销受理作业………………………………. 1 - 13 
 
八、保单签收回条作业………………………………. 1 - 14 
 
九、重制单作业………………………………………. 1 - 14 
 
十、个人寿险集体汇缴件投保规定…………………. 1 – 15

一、新契约事务处理规定
1.业绩截止办法 业绩截止办法 业绩截止办法 业绩截止办法  
（1）各单位于业绩截止日当日受理之新契约，请于次一工作日中午12:00前，以快递送达
契约部【经代、保代送达经纪人部、银行（区域）金融部】或各分公司核保单位。  
（2）当工作月之新契约件业绩截止前如未缴交要保书、保费（高额件除外）、体检资料
（如必要者）及生调交查证明单（高额件）者，则改计次工作月业绩。 
（3）补全件，请于补全截止日之前一工作日下班前，以快递送达契约部【经代、保代送达经纪人部、银行（区域）金融部】或各分公司核保单位，逾时则改计次工作月业绩。 
2.新契约内容变更规定 新契约内容变更规定 新契约内容变更规定 新契约内容变更规定 要保书经契约部受理，且于核保完成后，契约部不再受理任何契约内容变更。若要办理犹豫期变更，请至保户服务部办理。 
3. 经手人规定 
（1）要保书经契约部受理后，不接受经手人或见证人的变更。 
（2）内外勤员工自保件（即要保人或被保险人），经手人或见证人一律需为员工本人。 
4. 高保额件投保规定
类别 
保额 
高额财务状况告知书  生调 
死亡保额累计1,501万元以上  ○  X 
死亡保额累计2,001万元以上  ○ ○ 
注： 
1.经契约部审核通过后，再通知缴纳保费。若先收费者，契约部则径行退费。  
2.职业类别属第一、二类公司负责人或知名企业之经理人，可个案由核保主管裁决是否免除生调。 
3.二年以上有效契约不累计计算生调保额。 
4.高保额件生效日以核保通过后之缴费日期为准，业绩计算方式亦同。 
5.每人有效寿险主、附约（每一险种不得超过所规定的最高额度外），累计保额不得超过
6,000万元；每人有效意外险主、附约，累计保额不得超过3,000万元。 
5.外籍人士投保规定 外籍人士投保规定 外籍人士投保规定 外籍人士投保规定 
（1）一般规则： 
A.要保时，要保人与被保险人须确定在国内。 
B.须符合各项外籍特殊身份之定义。 
C.身故受益人必须为此外籍被保险人的家属，不可为「法定继承人」。 
D.外籍配偶须领有合法居留证始可受理。 
例外条件：外籍配偶尚未领取居留证，但已结婚满一年或已生育子女者，可检附主管机关核发之出入境许可证、护照签证及户籍资料复印件受理。 
E.非法外籍人士、非法外籍劳工，一律不受理投保。 
（2）外籍特殊身份定义及检附文件内容
投保身份  定义  要保人 
合 法 居
留 证
合 法 工作 证 （ 注 １ ）
受 聘 文件 （注 ２ ）
结 婚 证明
户 籍 资料
中华征信所前1,000 大企业 
外籍人士 
一般公司行号 
未拥有本国国籍之来台工作人士，职业等级为2 级（含）以下 可为被保险人本人或聘雇的公司 开发中国家（含以下）、大陆地区配偶 
外籍配偶 
已开发国家之配偶 
与本国国民办理结婚登记之人士 
可为被保险人本人或与被保险人关系具有保险利益者 
（符合例外条件者请提供上述二择一） 
外籍女佣、外籍劳工 合法来台受聘雇之女佣及劳工 限以聘用之雇主为
要保人    
洋娃娃 
父亲为外国人、母亲
为本国国民之儿童 
限以母亲为要保人