一、为了促进公司代理营销业务的发展,确保佣金、手续费计提和发放工作的及时性和准确性,在促进业务发展的同时规范财务管理,提高综合管理水平,特制订本办法。
二、公司业务部门、信息技术部门、财务会计部门应按照本管理办法的规定,密切配合,分工合作,管理佣金、手续费支出工作。各分公司职能部门应接受总公司主管部门的业务领导,贯彻落实本管理办法,确保该项支出操作的准确性。
一 代理手续费支出管理
一、代理手续费支出。指公司向受其委托,并在其授权范围内代为办理保险业务的保险代理人支付的代理手续费。
二、总公司根据监管法规和市场环境制定代理手续费支付标准,各分公司必须统一按有关支付标准执行。各分公司团险部门、银行代理部门与保险代理人确定手续费比率和计算方式,必须签定代理协议。
三、团险手续费的计算。团险部门区别不同代理形式与内容,按规定比例以实收保费为基数编制“代理手续费申请表”提交核保核赔部门;核保核赔部门负责团险手续费的系统复核录入,待核保和收回客户签收保单回执,并经过犹豫期后,打印“团险手续费复核单”;复核审批后业务系统财务接口文件生成“应付团险手续费”和“手续费支出”金额,总公司财务会计部门将其导入财务会计系统。
四、团险手续费的支付。各分公司负责辖内机构团险手续费的发放,分公司财务会计部门收到核保核赔部门复核通过的“团险手续费申请表”和“团险手续费复核单”时,将实付手续费数据和财务会计系统内的“应付手续费”金额核对,实付金额大于应付拒绝支付。公司在向保险代理机构支付手续费时,必须向各代理机构索取的《保险中介统一发票》及“业务结算表”一并作为支付费用的原始入账凭证。
五、银行保险手续费的计算。总公司银行代理部门提供手续费计算的原始公式,总公司信息技术部门专人设计银行保险手续费计算程序设置系统功能。分公司银行代理部门和保险代理人签定代理协议后在业务系统渠道管理模块输入手续费结算费率和结算期限,业务系统在保单登录时,业务系统财务接口文件生成“应付银行保险手续费”和“手续费支出”金额,总公司财务会计部门将其导入财务会计系统。
六、银行保险手续费的支付。各分公司负责辖内机构银行保险手续费的发放,分公司财务会计部门收到银行代理部门审批完备的“银行保险手续费支付申请表”时,将实付手续费数据和财务会计系统内的“应付手续费”金额核对,实付金额大于应付拒绝支付。公司在向保险代理机构支付手续费时,必须将向各代理机构索取的《保险中介统一发票》及“业务结算表”一并作为支付费用的原始入账凭证。
二 佣金支出管理
一、佣金支出是指公司向专门推销寿险业务的个人代理人支付的佣金支出。分为直接佣金和间接佣金两部分。佣金支出必须用于保险代理人的各项支出,不得挪用。直接佣金可由各分公司直接支付给各业务代理人员。间接佣金主要用于个人代理营销业务各级管理人员的津贴和对业务代理人员的福利、培训及奖励支出。
为进一步规范分公司追偿案件管理工作,针追偿案件的特点,就追偿案件的具体的实施和风险管控,特制定本办法。一、追偿案件的定义和范围追偿案件包含代位求偿案件及法律规定的首先由保险公司先赔付三者后向侵权人追偿的特殊情形案件,主要包括代位追偿和垫付追偿(法定追偿)两种类型追偿。(一)代位求偿案件1、定义当保险...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2020-12-30第一章 总则第一条 为了解决保险公司之间因车损险代位求偿案件产生的理赔争议,增强行业自律,维护被保险人的合法权益,提升保险行业车险理赔服务水平,特制定本机制。第二条 中国保险行业协会负责组建全国车损险代位求偿理赔争议处理工作组(以下简称“工作组”),各省保险行业协会负责组建省级工作组,地市级协会可根...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2020-12-24第一章 总 则第一条 为规范XX保险公司(以下简称“公司”)船舶保险业务经营管理,有效控制风险,保证业务质量和业务管理工作的科学性、规范性和合理性,促进船舶保险业务持续、健康发展,特制定本规定(以下简称“本规定”)。第二条 本规定所称船舶保险业务包括船舶保险、船舶建造保险。第二章 产品使用第三条 船...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2020-12-10第一章 总 则第一条 为规范银保通业务新契约作业流程, 防范作业风险,促进公司银保通业务合规、 健康发展, 根据中国保险监督管理委员会有关规定和公司相关管理制度,特制定本办法。第二条 本办法所称银保通业务指通过银行业务系统与保险公司业务系统的连接, 实现客户投保信息实时传递, 由银行柜面将保险公司是...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2020-12-08第一章 总 则第一条 为全面提升公司服务品质,促进公司客户经营管理水平的提高,同时充分利用公司现有客户资源,持续推动营销队伍的发展壮大,特制定本办法。第二条 本办法适用于与公司签订保险代理合同A类人员。第三条 孤儿保单属于公司资源,必须由公司统一管理,地市级分公司个险销售部具体负责实施。第...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2020-11-29目录第一章 总 则 2第二章 孤儿保单服务项目 2第三章 孤儿保单服务资格 3第四章 孤儿保单服务委托报酬 4第五章 孤儿保单服务品质管理 5第六章 附 则 7第一章 总 则第一条 为统一全系统的孤儿保单服务规则,强化孤儿保单服务品质管理,有效促进孤儿保单的服务和再开发,特制定本办法...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2020-11-24Copyright © 2009-2020 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
您是否真的需要安全退出?
确认退出