课程目标：
课程大纲：熟悉新契约业务流程
牢记投保时所需填写的各种单证
熟悉投保资料审核要点投保单
新契约业务流程的介绍
投保单填写
适用于个人、银行（非银保通）和中介代理渠道。
新契约业务流程指投保人向保险人提出保险要约直至保险合同成立的全过程，包括承接新单、初审录入、扫描上传、录入复核、核保和缮制保险合同工作，回执签收及核销的运营过程。
初审
扫描
录入/人工复核
核保
收费
保单签发
保单打印
回执录入
填写正确，符合要求
标准件是指在对投保单审核过程中，没有发现填错单，也不需要客户进行体检，也不需要就一些问题向客户进一步询问或要求确认的投保单。
保险费均在核保通过后收取
销售人员
初审
人身保险投保单
人身保险投保提示
销售人员报告书（个险）
产品说明书
客户身份证复印件
卡/存折复印件（个险）
投保资料是否齐全
填写是否正确
是否符合投保规则
保监发（2010）95号文件《关于父母为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件人身保险有关问题的通知》
各保险公司实际给付的保险金总和均不得超过人民币10万元。
未成年人投保
当日累计，现金2万或外币等值2000美元以上，转账20万或外币等值2万美元以上。
若出现首期保费以现金方式缴纳、续期保费以转账方式缴纳的保险合同，按照现金缴纳方式规定的起点金额标准进行客户身份识别。
目录销售建议核保指引业务发展情况综述案例 一、综述1.1 总体承保理赔情况1.2分析结论整体来看，“建工团意险”属有效益险种，是人身险业务主干险种之一。 通过分析，可以得出以下结论：（一）业务发展方向大力发展：普通工程包含商业楼宇及住宅楼、厂房建设、共保业务（非 主承）；鼓励承保：管道设备安装工程、...
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保险基本分类及人身意外伤害保险简介←人身意外伤害保险险种分类意外险专题培训保险业务种类现代保险业务框架财产保险人身保险责任保险信用保险是指以被保险人对第三者的财产损失或人身伤害依照法律和契约应负的赔偿责任为保险标的的保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险是以各种信用行为为保险标的的保险是以各类有形财...
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熊孩子们“活泼可爱”，是父母眼中的宝贝，可是这些宝贝们闯起祸来却真要人命，他们因为“好玩”而做的事情经常会带来了一点都不好玩后果。砸倒准新娘2014年6月8日下午5点钟左右，江阴市刚办过喜酒的22岁王芳跟同事路过桃花源小区。彼时一幢24层的高楼顶层上，两名顽童因“无聊”将天台上堆放着的杂物逐一砸下。...
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目 录意健险新条款共性介绍意健险新条款审核要点共性调整部分重大调整险种（一）建工险:延期调整为半年; 增加按人收费方式（二）务工人员：身故责任与残疾烧烫伤保额可选择。（三）长短期借款人：保额约定（四）私家车、家平险：采用实名录入；私家车采用公共保额；附加险的保额均相同。 一、意健险新条款共性介绍条...
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目录意外险知识介绍XX人寿建工险产品介绍 建工险相关政策介绍 引题建设工程项目大多具有建设周期长、投资大、技术要求高、参建单位多等特点，而且建设施工中不可预见因素较多，这使得建筑行业成为了受财产、人身和责任等风险影响的高风险行业。2003年上海轨道交通4号线事故，更是让有关各方对建筑工程的日益扩大的...
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目录概念调查目的调查的重要性调查的基本要求调查标准有效证据调查形式调查流程调查报告的撰写 调查通知书撰写 调查委托书调查结果的处理 常见人身险案件类型调查内容及要点 一、概念理赔调查是指在报案人向保险公司报案后，接案人员认为案情重大或其他需要紧急取证的案件，建议进行现场调查或探视；或者保险金申请人按...
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