第一章 总则
第一条 为深入贯彻风险为本的反洗钱原则,合理确定客户洗钱风险等级,预防洗钱和恐怖融资犯罪,根据《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第56号)、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔2006〕第1号)、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第 2 号)、《保险业反洗钱工作管理办法》(保监发〔2011〕52号)《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(保监发〔2014〕110号)等有关法律、部门规章、规范性文件,制定本办法。
第二条 公司开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下原则:
(一)风险为本原则。公司确定洗钱风险控制目标,根据控制目标,制定相应流程应对洗钱风险,包括识别风险、开展风险评估、制定相关策略处置或降低已识别的风险。公司在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施,在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施,从而实现反洗钱资源的有效配置。
(二)动态管理原则。根据产品或服务、内部操作流程的洗钱风险水平变化和客户风险状况的变化,及时调整风险管理政策和风险控制措施。
(三)保密原则。不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
第三条 本办法适用于银保渠道、个险渠道以及团险渠道中的自然人客户。
第四条 公司严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及当地监管部门的规定,设立指标体系,开展洗钱风险等级划分工作,并在持续关注的基础上,适时调整客户洗钱风险等级。指标体系分为内部风险、外部风险评估体系。内部风险评估体系包括产品属性、业务流程、系统控制等要素;外部风险评估体系包括客户特征、地域、业务、行业等要素。同时结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况,分解各风险要素子项。
第五条 严格按规定妥善保管客户洗钱风险等级划分的相关资料。公司及工作人员应对客户洗钱风险等级及相关信息予以保密,公司及工作人员不得将以上信息对外披露。各级分支机构要加强对代管机构、网点反洗钱保密工作的管理及考核。
第一章 总则第一条 为进一步规范和加强涉刑案件(以下简称“案件”)管理工作,建立责任明确、协调有序的工作机制,依法、及时、稳妥处置案件,依据《中华人民共和国保险法》、《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》等法律、法规、办法制定本实施细则。第二条 本细则所称案件是指已由公安、司法等机关立案查处的刑...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2021-03-01第一章 总 则第一条 为使公司各级人员树立风险意识、法律意识,了解反洗钱法律法规的具体规定和要求,掌握必要的反洗钱业务技能,达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规,特制定本管理办法。第二条 本管理办法所称反洗钱培训与宣传,是指对...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2021-02-191. 目的为贯彻《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)及相关监管配套规定的要求,履行公司反洗钱义务,特制定本办法。2. 适用范围适用于总公司及各分支机构的反洗钱监控工作。3. 术语和定义3.1 反洗钱:是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2021-02-05目录第一章总则第二章大额和可疑交易第三章大额和可疑交易报送第四章客户身份识别第五章客户身份资料与交易记录保存第六章恐怖融资的可疑交易管理第七章责任与罚则第八章附则第一章 总则第一条 为保证******公司(以下简称“公司”)严格遵守反洗钱法律法规,确保依法合规经营,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2020-12-31第一章 总则为了加强分公司管理,明确分公司审批权限,规范分公司各项工作流程,提升经营管理效率防范经营风险,特制定本制度。第一条 适用范围本制度适用于分公司在经营管理活动中所涉及的各项授权项目。第二条 授权和审批的原则1、如果需向下一级授权时,授权人应预先向受权人进行书面授权,授权内容包括代理起止...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2020-12-17为推动XX保险XX中心支公司反洗钱工作的有序开展,有效落实本管理办法,建立健全反洗钱内控制度,加强对反洗钱工作的领导和监管,特制定本考核办法。一、反洗钱考核的处罚:有下列行为之一的,由公司反洗钱工作领导小组责令限期改正,并在全省系统进行通报批评。(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;(二)未按照...
已下载:4次 是否免费:否 上传时间:2020-06-03Copyright © 2009-2020 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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