第一章 总则
第一条 为深入贯彻风险为本的反洗钱原则,合理确定客户洗钱风险等级,预防洗钱和恐怖融资犯罪,根据《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第56号)、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔2006〕第1号)、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第 2 号)、《保险业反洗钱工作管理办法》(保监发〔2011〕52号)《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(保监发〔2014〕110号)等有关法律、部门规章、规范性文件,制定本办法。
第二条 公司开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下原则:
(一)风险为本原则。公司确定洗钱风险控制目标,根据控制目标,制定相应流程应对洗钱风险,包括识别风险、开展风险评估、制定相关策略处置或降低已识别的风险。公司在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施,在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施,从而实现反洗钱资源的有效配置。
(二)动态管理原则。根据产品或服务、内部操作流程的洗钱风险水平变化和客户风险状况的变化,及时调整风险管理政策和风险控制措施。
(三)保密原则。不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
第三条 本办法适用于银保渠道、个险渠道以及团险渠道中的自然人客户。
第四条 公司严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及当地监管部门的规定,设立指标体系,开展洗钱风险等级划分工作,并在持续关注的基础上,适时调整客户洗钱风险等级。指标体系分为内部风险、外部风险评估体系。内部风险评估体系包括产品属性、业务流程、系统控制等要素;外部风险评估体系包括客户特征、地域、业务、行业等要素。同时结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况,分解各风险要素子项。
第五条 严格按规定妥善保管客户洗钱风险等级划分的相关资料。公司及工作人员应对客户洗钱风险等级及相关信息予以保密,公司及工作人员不得将以上信息对外披露。各级分支机构要加强对代管机构、网点反洗钱保密工作的管理及考核。
目 录第一章 总则 第二章 经营宗旨和范围第三章 注册资本与股份第四章 股东和股东大会第五章 董事会第六章 监事会第七章 总经理及其他高级管理人员第八章 财务会计制度、利润分配和审计第九章 公司基本管理制度第十章 通知和公告 第十一章 合并、分立、增资、减资、解散和清算 第十二章 公司治理特殊事项第...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2025-06-23一、审议及表决情况公司于20XX年XX月XX日召开第四届董事会第一次会议,以同意13票,反对0票,弃权0票,回避0票,审议通过《关于修订公司<关联交易管理办法>的议案》。本制度尚需提交股东会审议。二、制度的主要内容,分章节列示:第一章总则第一条为防范关联交易风险,规范锦泰财产保险股份有限...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2025-04-25第一章 总则第一条 为了加强档案管理工作,切实发挥档案工作在XX保险公益基金会(以下简称“基金会”)管理中的 作用,特制定本档案管理规定。第二条 基金会档案从广义上分为实物档案与电子档案;从狭义上可分为合同档案、文书档案、财务档案、声像档案等。第三条 基金会档案工作的基本原则:统一管理、分类收集、完...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2025-02-06第一章总则第一条为了维护公司、股东和债权人的合法权益,规范公司组织与行为,促进公司持续健康发展,根据《中华人民共和国公司法》(简称“《公司法》”)、《中华人民共和国保险法》(简称“《保险法》”)、《中华人民共和国证券法》(简称“《证券法》”)、《非上市公众公司监督管理办法》《银行保险机构公司治理准则...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2024-11-22第一章 总则第一条 制定目的和依据为建立有效的合规风险管理机制、全面的合规风险管理体系,推动合规文化建设,保障XX保险公司及其分支机构依法合规经营,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司合规管理办法》等法律法规,结合公司发展实际,特制订《 XX保险公...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-06-26第一章总则第一条为进一步加强XX保险有限公司(以下简称公司)长期医疗保险产品费率调整管理,明确费率调整的触发条件、内部决策机制和工作流程,确保费率调整公平合理,根据银保监会《健康保险管理办法》(银保监会〔2019〕第3号令)以及《关于长期医疗保险产品费率调整有关问题的通知》(银保监办发〔2020〕2...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-07Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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