一、新保业务流程
1、销售同事了解客户需求后,收齐全套投保资料,包括投保单、买家明细表、账龄表、被保险人财务报表、客户信息调查表KYC,提交机构核保人进行初审。其中,融资业务需提供最近2个完整财务年度的财报及截至目前的最新财报,风控业务需要提供最近2个完整财务年度的财报。
2、机构核保人审核资料是否齐全,填写是否真实、完善,业务是否符合公司的风险选择指引。确认无误后,机构核保人写明业务可行性分析及分公司意见,将投保资料以附件的形式通过邮件发送到审单小组的公共邮箱及审单小组成员邮箱(审单小组由总部定期邮件通知)。
(1)审单小组邮箱:
(2) 邮件标题格式须按照:【XX分公司】投保企业名称;
(3) 邮件内容:需包含该业务的基本情况及分公司的核保意见。其中,基本情况包括业务来源、投保目的、竞争对手等,如为以融资为目的的业务,还需说明融资需求、融资银行、银行业务评级等。
3、审单小组复审投保资料,确认无误后通知后台开设DPP号,并通知机构已受理。从受理业务之日起,审单小组应于2个工作日内完成报价,12-21个工作日内完成买家额度批复或反馈。
4、机构核保人收到报价单和额度批复表后,在1个工作日内将报价结果交予机构销售同事告知客户。
5、客户同意承保后,机构核保人进行出单前的准备工作:
(1)告知审单小组,要求出单。提供的材料需包括:最终版本的报价单,融资银行信息(融资业务),起保日期。
(2)与客户、银行(如有)预约保单管理培训,明确三方权责及保单内容。特别说明:有总部授权的机构核保人可以独立完成保单管理培训,无总部授权的机构核保人需同时与总部、客户预约保单管理培训的时间,并现场参与保单管理培训。
6、 融资客户在出单前可使用《承保意向函》到银行走放贷流程,在确认银行放款后,缴纳保费及买家额度管理费。承保意向函的有效期为1个月。
第一章总则第一条XX保险公司理赔权限分为:总公司总裁室权限、理赔人员权限(按专业险种划分),本管理办法专指理赔人员权限的管理。第二条 授权以理赔人员专业化审核,超机构最高级别理赔人员权限的需由机构分管负责人复核后上报相结合,对不同理赔人员进行差异化授权。第三条总公司对各机构理赔授权实行统一管理,根据...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-25为了规范理赔业务管理,本着优化流程、提高效率、防范风险、增进绩效的原则,制定本管理规定。一、理赔人员行为规范理赔人员应根据本管理办法,在公司授权范围内开展各项理赔业务。及时录入、调整未决赔案估损金额,在确保理赔工作质量的同时,做好客户服务工作。理赔人员要遵纪守法,廉洁自律,严禁以赔谋私。理赔人员应本...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-21第一章 总 则为实现客服理赔档案管理的规范化、专业化、科学化,防止 客服理赔档案的损毁,保障赔案的完整和安全,促进公司稳健经营,根据国家有关法律法规,结合本公司保险赔案处理的特点,特制定本管理办法。客服理赔档案管理工作是一项专业性较强的工作,在理赔案卷进入档案库后,应遵守相应的一系列规章制度,如保...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-02-06第一章 总 则第一条 为规范机动车辆零配件核价工作,提高机动车辆零配件核价工作效率和准确性,进而提高车险理赔管理水平、成本控制能力和客户服务水平,特制定本办法。第二条 在机动车辆险理赔过程中,凡涉及承保车辆或第三者车辆更换零部件项目的核价工作,均按本办法规定执行。第三条 机动车辆零配件核价权限实行...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-02-05第一章 总则第一条 为促进车险客服规范化建设,提升车险服务水平,规范车险重大赔案管理,保证车险重大赔案能够及时准确处理,实现车险经营的健康发展,特制定本管理办法。第二条 分公司需上报的重大案件的范围(一) 总估损超过8万的车物损案件、单项车物估损超过5万的车物损案件;(二) 人身损害估损超5万案件;...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-02-01第一章 总 则第一条 为明确机动车辆保险人伤案件理赔工作流程,提升机动车辆保险人伤案件理赔管理水平,提高客户满意度,特制订本办法。本办法适用于XX保险公司及各分支机构。第二条 本办法所指的人伤查勘包括人伤案件的现场查勘和人伤查勘。现场查勘是查勘人员在接到涉及人伤的调度任务后及时赶赴事故现场进行查勘或...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-02-10Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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