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信用险新保、续保业务操作流程管理规定(4页).doc

一、新保业务流程

1、销售同事了解客户需求后,收齐全套投保资料,包括投保单、买家明细表、账龄表、被保险人财务报表、客户信息调查表KYC,提交机构核保人进行初审。其中,融资业务需提供最近2个完整财务年度的财报及截至目前的最新财报,风控业务需要提供最近2个完整财务年度的财报。

2、机构核保人审核资料是否齐全,填写是否真实、完善,业务是否符合公司的风险选择指引。确认无误后,机构核保人写明业务可行性分析及分公司意见,将投保资料以附件的形式通过邮件发送到审单小组的公共邮箱及审单小组成员邮箱(审单小组由总部定期邮件通知)。

(1)审单小组邮箱: 

(2) 邮件标题格式须按照:【XX分公司】投保企业名称;

(3) 邮件内容:需包含该业务的基本情况及分公司的核保意见。其中,基本情况包括业务来源、投保目的、竞争对手等,如为以融资为目的的业务,还需说明融资需求、融资银行、银行业务评级等。

3、审单小组复审投保资料,确认无误后通知后台开设DPP号,并通知机构已受理。从受理业务之日起,审单小组应于2个工作日内完成报价,12-21个工作日内完成买家额度批复或反馈。

4、机构核保人收到报价单和额度批复表后,在1个工作日内将报价结果交予机构销售同事告知客户。

5、客户同意承保后,机构核保人进行出单前的准备工作:

(1)告知审单小组,要求出单。提供的材料需包括:最终版本的报价单,融资银行信息(融资业务),起保日期。

(2)与客户、银行(如有)预约保单管理培训,明确三方权责及保单内容。特别说明:有总部授权的机构核保人可以独立完成保单管理培训,无总部授权的机构核保人需同时与总部、客户预约保单管理培训的时间,并现场参与保单管理培训。

6、 融资客户在出单前可使用《承保意向函》到银行走放贷流程,在确认银行放款后,缴纳保费及买家额度管理费。承保意向函的有效期为1个月。

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  • 更新时间:2020-04-14
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