目录
1引言1
2适用范围及释义1
3相关的规管文件及本指引的效力3
4於投连寿险產品的销售过程实践公平待客的原则4
5进行《财务需要分析》的程序6
6进行《风险承担能力问卷》的程序6
7《重要资料声明书》、《申请人声明书》及酬劳披露7
8有关合适性评估及產品披露的有效管控及程序8
9售后监控8
10《财务需要分析》表格及《风险承担能力问卷》副本的认证9
11文件及备存记录10
12生效日期10
投资相连寿险计划(投连寿险)產品的指示性销售流程附录
1引言
11保险业监管局(“保监局”)依据《保险业条例》(第41章)(“该条例”)第133条及其规管与监管保险业以保护现有及潜在的保单持有人、其促进与鼓励获授权保险人维持正当操守标準及良好和稳妥的业务常规,及其促进与鼓励持牌保险中介人维持正当操守标準的主要职能而制订本指引。本指引亦考虑到国际保险监督官协会所颁布的《保险核心原则、标準、指引和评估方法》(“保险核心原则”),尤其是《保险核心原则》第19条订明有关保险业务的营运,应确保客户获得公平对待。
12相连长期业务(如下文第22(h)段所定义)(通称為投资相连寿险计划(“投连寿险”)產品)是一种兼具寿险保障及投资选择的长期保险合约。购买投连寿险產品的客户需要承担与该產品相关的投资风险。由於投连寿险產品属长期性质的產品,其资金流动性亦通常较其他形式的投资更具限制。投连寿险產品的收费结构亦更為复杂,其所招致的费用关乎合约内保险和投资两项的因素。基於这些特点,获授权保险人和持牌保险中介人确保客户在购买投连寿险產品前充分了解此类產品的性质、主要特点和风险,以及与该產品相关的权益和责任,实為十分重要。此乃本指引的主要目标。
第1章-概览引言1.1本指引是根据第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(打击洗钱条例)第7条及第41章《保险业条例》第133条公布,并自2023年6月1日起生效。1.2本指引内的用语及简称应参照本指引词彙表所载定义诠释。其他词语或词组的诠释则应遵照《打击洗钱条例》或《保险业条例》所载释义(如...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-04-15第一条中华民国保险代理人商业同业公会(以下简称本公会)为促进会员公司资讯业务与相关资讯资产之安全,发扬自律精神,防范资讯处理作业过程发生影响资讯及系统机密性、完整性及可用性之安全事件,确保本公会所属会员公司资讯处理作业能安全有效地运作,特订定本自律规范以为遵循。第二条前条所称资讯资产係包含软体、硬体...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-26第一章 总则第一条 为建立本公司良好之公司治理制度及建置有效的公司治理架构,并于公开资讯观测站或公司网站揭露,爰参照「保险业公司治理实务守则」相关规定,订定本公司之公司治理守则(以下简称本守则)。第二条 本公司除重视资本适足性、资产品质、经营管理能力、获利能力、资产流动性及风险敏感性外, 应遵循下列...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-18第一章 总则第一条 为建立良好之公司治理制度,并促进本公司之健全发展,特依据「保险业公司治理实务守则」订定本守则,以资遵循。第二条 本公司建立公司治理制度,除重视资本适足性、资产品质、经营管理能力、获利能力、资产流动性及风险敏感性外,并应遵循下列原则:一、 遵循法令并健全内部管理。二、保障股东权益。...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-11(依据)一、本实务守则係依据金融监督管理委员会111年10月27日金管检保字第11106101871号令办理。(目的)二、保险业实施风险导向内部稽核制度,係透过风险评估之方法,审慎评估稽核范畴内各个受查主体之风险,并依据评估结果决定稽核任务之查核重点、范围、方法、稽核程序及查核频率,将稽核资源做最有...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-08第一章 总则第一条 本公司为实践永续发展,并促进经济、环境及社会之进步,以达永续发展之目标,爰参照「上市上柜公司永续发展实务守则」订定本守则,以管理本公司对经济、环境及社会风险与影响。第二条 本守则适用对象及范围包括本公司总分支机构之整体营运活动。本公司于从事企业经营之同时,积极实践永续发展,以符合...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-06Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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