第1章-概览
引言
1.1本指引是根据第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(打击洗钱条例)第7条及第41章《保险业条例》第133条公布,并自2019年9月23日起生效。
1.2本指引内的用语及简称应参照本指引词汇表所载定义詮释。其他词语或词组的詮释则应遵照《打击洗钱条例》或《保险业条例》所载释义(如适用)。
1.3本指引由保险业监管局(「保监局」)发出,罗列有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的法定和监管要求,及经营长期业务的获授权保险人及再保险人,以及就长期业务进行受规管活动的持牌个人保险代理、持牌保险代理机构及持牌保险经纪公司(以下统称“保险机构”)应符合的打击洗钱及恐怖分子资金筹集标準以遵守《打击洗钱条例》及《保险业条例》的法定要求。保监局透过《打击洗钱条例》及《保险业条例》执行本指引的合规。未能遵守本指引的保险机构,可因為违反《打击洗钱条例》及/或《保险业条例》的有关要求,而被採取纪律行动或其他行动。
1.4本指引旨在供保险机构,以及其主管人员与职员使用1。本指引:
(a) 提供有关洗钱及恐怖分子资金筹集的一般背景资料,包括在香港适用的打击洗钱及恐怖分子资金筹集法例的主要条文概要;及
(b) 提供实务指引,协助保险机构及其高级管理层因应本身的个别情况,制定及实施相关营运范畴的政策、程序及管控措施,以符合有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的法定及监管规定。
1.5保监局会不时检讨本指引的相关性及适用性,并会按需要作出修订。
1.6為免引起疑问,如本指引中有关动作、考虑或要求时用上「须/必须」或「应/应该」一词,即代表那是一项强制要求。鑑於不同保险机构的组织结构与法律架构及业务活动的性质与范畴都存在重大差异,因此并无一套适合所有保险机构的通用措施。本指引的内容并非旨在悉数罗列符合有关法定及监管规定的所有方法。因此,保险机构应以本指引作為基準以制定与其架构及业务活动相称的措施。
第一章 总则第一条 为建立本公司良好之公司治理制度及建置有效的公司治理架构,并于公开资讯观测站或公司网站揭露,爰参照「保险业公司治理实务守则」相关规定,订定本公司之公司治理守则(以下简称本守则)。第二条 本公司除重视资本适足性、资产品质、经营管理能力、获利能力、资产流动性及风险敏感性外, 应遵循下列...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-18第一章 总则第一条 为建立良好之公司治理制度,并促进本公司之健全发展,特依据「保险业公司治理实务守则」订定本守则,以资遵循。第二条 本公司建立公司治理制度,除重视资本适足性、资产品质、经营管理能力、获利能力、资产流动性及风险敏感性外,并应遵循下列原则:一、 遵循法令并健全内部管理。二、保障股东权益。...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-11(依据)一、本实务守则係依据金融监督管理委员会111年10月27日金管检保字第11106101871号令办理。(目的)二、保险业实施风险导向内部稽核制度,係透过风险评估之方法,审慎评估稽核范畴内各个受查主体之风险,并依据评估结果决定稽核任务之查核重点、范围、方法、稽核程序及查核频率,将稽核资源做最有...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-08第一章 总则第一条 本公司为实践永续发展,并促进经济、环境及社会之进步,以达永续发展之目标,爰参照「上市上柜公司永续发展实务守则」订定本守则,以管理本公司对经济、环境及社会风险与影响。第二条 本守则适用对象及范围包括本公司总分支机构之整体营运活动。本公司于从事企业经营之同时,积极实践永续发展,以符合...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-06一、为规范保险业办理电子商务(以下简称本业务),保障消费者权益,并增进保险业之服务效能,特订定本注意事项。二、保险业办理本业务,除本注意事项外,并应遵守保险法、公平交易法、消费者保护法、金融消费者保护法、个人资料保护法、电子签章法、洗钱防制法、资恐防制法、金融机构防制洗钱办法、保险公司与办理简易人寿...
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已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-01-25Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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