个险人身保险投保单填写培训（12页）.ppt

投保书填写要求

字迹清晰：投保书应由投保人本人在营销人员指导下，用黑色签字笔正楷填写，务必字迹清楚。

亲笔签名：投保单中的客户（投保人、被保险人）签名必须由本人签署，未成年人由其法定监护人签署自己的姓名。如果是自买单（投保人、被保险人或受益人之一为营销员本人），营销人员签署处，除营销人员本人签署外，还需营销人员的上级主管签署。

关于投保单的涂改：

(1) 身故受益人、投保事项、签署栏如有涂改，须重填投保单。      

(2) 一般告知事项及健康告知事项（告知事项及健康资料）如有涂改，须重填投保单或用补充文件重新抄录确认。 

(3) 除上述之外的其他任何涂改均需投保人在涂改处旁签字确认，不接受补充文件确认方式。 

(4) 整份投保单超过三处涂改，须重填投保单。 

填写完整：所有需要填写或勾选的栏位不得为空，如客户无相关信息，则必须写“无”或“/”划掉。

投保单填写注意事项—投保单抬头

交单后系统生成，不可选

03100000

03为XX分公司代码

中介机构代码：为03+6位数

投保单填写注意事项—客户信息

说明：

1、投保人身份资料填写时应该以户籍登记和身份证的记录为准。

2、投保人栏中的各项信息须填写完整。

3、工作内容一项应写明行业并简述其职业内容（尽量避免使用“工程师”、“经理”、“老板”、“工人”等含糊字眼）。

4、职业代码一项应按照客户所从事的行业及职业内容，查询职业分类表并填写清楚。

投保单填写注意事项—身故受益人

说明：

身故受益人必须指定或填写法定，不得留空。

被保险人与受益人之间应存在保险利益。

受益人身份资料填写时应该以户籍登记和身份证的记录为准。

受益人若为数人，应注明受益份额%，需注意各受益份额%总和应等于100%。投保单填写注意事项—投保事项栏

说明：

1、填写所申请的保险计划的主险种名称、保险金额（HONPG3及GHONP无须填写）或投保份数、保险期间、交费年期；如有附加险，则需在附加保险一栏中填写附加险产品名称，并填写保险金额或投保份数、保险期间、交费年期。