注册 会员中心付费方式入会指南

保险专业资源下载网站

0755-21659566
上传资料 在线充值

当前位置:首页 > 风险管理 > 法律风险 > 正文

合规风险管理的基本理论(58页)ppt.rar

主要内容

20世纪90年代,国际一些金融机构相继发生重大操作风险和洗钱等案件,究其原因大多由金融机构自身合规风险管理失控所致。

一、合规风险管理的基本概念

(一)“合规”与“合规风险”概念的提出

一、合规风险管理的基本概念

巴林银行创建于1763年,是全球最早的商业银行之一;

1994年税前利润高达15亿美元,全球范围内掌控270多亿英镑资产;

1995年2月,由于1992~1994年间巴林银行新加坡分行期货交易员尼克﹒里森(NickLeeson)违规操作的日经指数期货套期对冲和债券买卖活动失败,形成约6亿英镑投资亏损;

拥有233年历史的巴林银行倒闭,以1英镑的象征性价格被荷兰国际集团收购。

英国巴林银行(BaringsBank)事件——1995年

一、合规风险管理的基本概念

巴林银行事件的经验教训

问题一:职责不分离

尼克.里森在新加坡分行既是交易员又是结算员,前台操作业务与后台稽核业务不分离,为舞弊交易提供了便利

教训一:业务岗位须权责清晰有效隔离

教训三:建立专门的风险管理内控机制

教训四:注重快速纠正内控缺陷

问题二:管理层对业

务风险缺乏充分认识

巴林银行管理层没有充分认识到新加坡分行从事的衍生品业务巨额盈利背后的重大

风险教训二:管理层必须对业务有充分认识

问题三:缺乏专门的

风险管理机制

巴林银行总部应新加坡分行要求提供巨额资金没有审慎审查去向和用途,不仅没查出错漏,反而加重了损失问题四:内控缺陷未及时整改纠正

1994年,巴林银行一份内部审计报告提到缺少职责分离是一个突出缺陷,但未引起高层管理人员注意

你可能正需要这些

立即下载 收藏

如何才能下载资料?

资料信息

  • 更新时间:2019-06-03
  • 资料性质:授权资料
  • 文件大小:1.67MB
  • 下载次数:7
  • 文件格式:RAR
  • 所需圈币:8
  • 收藏次数:1次
分享到:
新手入门
入会指南 付费方式 新手帮助
关于我们
公司简介 法律申明 网站地图
关注我们
官方微信 官方微博 意见反馈
联系我们
联系QQ:564358161 微信咨询:13049846002 客服热线:13049846002

圈中人客服电话

0755-21659566

周一至周五(9:00-18:00)

Copyright © 2009-2019 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号网站建设:自己人

您是否真的需要安全退出?

确认退出

意见反馈