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合规管理是什么
合规管理做什么
做好合规管理的几点启示
合规管理的国际实践
第一部分 合规管理是什么
合规，专指银行的各项经营管理活动应与规则和准则相一致。
“合”是指“遵从，依从，遵守”
“规”是指：
各项法律规定、监管规则；
行业准则；
行内的各项规章制度；
行为守则；
职业操守。
合规的种类
公司制度
指以内部发文的形式公布，用以指导经营管理、业务操作等行为的文件，如《XX行合规政策》、《XX行业务操作指南》等
行业准则
指在征求会员意见基础上，发布的指导全行业经营管理行为的文件。如《企业会计准则》、《审计准则》等
规范性文件
主要是指行为规则和技术性规定，如《商业银行合规管理指引》等
法律、
法规、规章
包括法律、法规、部门规章、地方性规章等，如《商业银行法》、《合同法》、《反洗钱法》等
合规风险的定义
合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
合规管理的目标
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
合规管理的目标是通过建立健全与发展战略和组织架构相适应的合规管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，采取有效控制措施，为合规经营提供保障。
合规管理的目标（续）
防范非法集资宣传与排查工作根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。非法集资相关基本概念（1/5）...
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提 纲第一讲 合规与合规风险的涵义第二讲 目前我行合规管理的现状第三讲 如何防范合规风险第一讲 合规与合规风险的涵义一、合规与合规风险的基本概念二、合规风险管理方法三、合规风险管理工具关于“企业文化”自20世纪80年代,，“企业文化”这一概念从日本、美国引入我国，到底什么是企业文化？员工频繁...
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一、合同常见问题1、对借款用途描述不规范，重组贷款用途含混，可能导致担保责任免除。建议：《最高人民法院关于适用<中华人民共和国担保法>若干问题的解释》(以下简称《担保法司法解释》)第三十九条规定：“主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷，除保证人知道或者应当知道的外，保证人不承担民事责任。”...
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主要内容20世纪90年代，国际一些金融机构相继发生重大操作风险和洗钱等案件，究其原因大多由金融机构自身合规风险管理失控所致。一、合规风险管理的基本概念 （一）“合规”与“合规风险”概念的提出一、合规风险管理的基本概念 巴林银行创建于1763年，是全球最早的商业银行之一；1994年税前利润高达15亿美...
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南京摩托罗拉裁员陷入“僵局” 诺基亚裁员起风波 五星级饭店洗碗女工留剩菜为儿子补营养遭开除 赫比搬迁引发劳资纠纷 百事康师傅联盟员工要补偿 职业病-张海超 就业歧视-雷闯 工伤-刘汉黄 女工保护-张晓梅 社会保险-张在元 目录 招聘阶段法律风险防范 入职阶段法律风险防范 劳动合同履行阶段法律风险防...
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