某寿险公司个险业务财务风险评估（2页）.doc-人寿保险-保险资料库

某寿险公司个险业务财务风险评估（2页）.doc

第一节审核资料
一、投保单收入告知
二、财务问卷：被保险人风险型险种累计寿险及意外险净风险保额在50 万元以上的，填写《高保额财务问卷》。
三、生存调查资料中包含的财务资料
四、其他收入证明资料（或复印件）
（一）薪金收入证明，如每月工资单；
（二）交税证明，如交纳个人所得税证明；
（三）被保险人如拥有企业，需提供以下证明：
1．企业注册证明，如营业执照，税务登记证；
2．个人股权证明、企业审计报告、验资报告；
3．企业最近3 年的财务报表，如资产负债表、损益表、现金流量表；
4．企业纳税申报表和税收证明文件等。
（四）其它收入及资产拥有权的证明，如房产证、购买汽车证明、股票交割单等；
（五）其他客观性的可帮助评估被保险人经济价值的资料。
核保提示
1．无法提供资产负债表、损益表、缴税证明等财务资料来证明其收入的客户，如果能够提供房产、汽车等资产证明资料，在评估其合理保额时依然要保持谨慎态度，并要在生存调查中对有关情况进行充分的了解与确认。
2．可通过媒体、侧面生调等渠道了解客户的财务状况。
3．对于拥有企业的被保险人，可从互联网络中搜索该企业相关资料以辅助调查。