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某寿险公司个险业务财务风险评估(2页).doc

第一节 审核资料
一、投保单收入告知
二、财务问卷:被保险人风险型险种累计寿险及意外险净风险保额在50 万元以上的,填写《高保额财务问卷》。
三、生存调查资料中包含的财务资料
四、其他收入证明资料(或复印件)
(一)薪金收入证明,如每月工资单;
(二)交税证明,如交纳个人所得税证明;
(三)被保险人如拥有企业,需提供以下证明:
1.企业注册证明,如营业执照,税务登记证;
2.个人股权证明、企业审计报告、验资报告;
3.企业最近3 年的财务报表,如资产负债表、损益表、现金流量表;
4.企业纳税申报表和税收证明文件等。
(四)其它收入及资产拥有权的证明,如房产证、购买汽车证明、股票交割单等;
(五)其他客观性的可帮助评估被保险人经济价值的资料。
核保提示
1. 无法提供资产负债表、损益表、缴税证明等财务资料来证明其收入的客户,如果能够提供房产、汽车等资产证明资料,在评估其合理保额时依然要保持谨慎态度,并要在生存调查中对有关情况进行充分的了解与确认。
2.可通过媒体、侧面生调等渠道了解客户的财务状况。
3.对于拥有企业的被保险人,可从互联网络中搜索该企业相关资料以辅助调查。

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  • 更新时间:2018-08-22
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