某寿险公司反洗钱工作管理办法（15页）.doc-内控管理制度-保险资料库

某寿险公司反洗钱工作管理办法（15页）.doc

第一章  总则
第一条  为保障XX保险公司有效履行反洗钱法律义务,贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,结合公司实际,制定本办法。
第二条  反洗钱是指防范不法分子通过办理保险业务,将非法所得转变为“合法财产”所采取相关措施的行为。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。
第三条  本办法适用于XX保险公司及其分支机构。
第二章  组织机构及职责
第四条  总公司成立反洗钱工作领导小组。
组长:公司负责人
副组长:总裁室其他成员
成员:财务部、业务管理部、客户服务部、信息技术部、团险销售部、个险销售部、银行保险部、法律事务部、审计部、内控合规部等部门负责人。
主要职责是:
(一)统一领导公司反洗钱工作；
(二)建立和完善公司反洗钱内部控制机制；
(三)审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程；
(四)研究、决定有关反洗钱的重大事项；
(五)审议反洗钱工作计划和年度工作报告；
(六)确保公司及时向监管部门报告大额和可疑交易信息。