反洗钱和反恐融资管理办法（32页）PPT.pdf

为什么修订
永明金融制度修订、实施:
AML&ATFPolicy(2008.1.1)
EnterpriseAML&ATFProgramStandard(2008.7.31)
LegislativeComplianceManagementPolicy(2009.1.1)
目的是什么
执行国内监管要求的同时，落实股东要求
适用对象：公司各级机构、员工和销售人员（全员参与）
什么是“洗钱”
依据：中华人民共和国反洗钱法
定义：为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织的犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
什么是“反洗钱”
依据：中华人民共和国反洗钱法
定义：依照上述法律规定采取相关措施的行为。
什么是“恐怖融资”
本办法所称恐怖融资，是指下列行为：
恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
大额交易
可疑交易
客户身份识别
客户身份资料和交易记录保存
工作制度
附则
目录
大额交易
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金票据解付及其他形式的现金收支；
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；
（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；
（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易