某产险公司内控制度管理办法（12页）.pdf

第一章  总则
第一条  为加强公司内部控制制度（以下简称内控制度）的管理工作，建立符合公司经营管理和内部控制需要的内控制度体系，促进依法合规经营，依据国家相关规定，制定本办法。
第二条  本办法适用于公司内控制度的制定、修改、废止及执行等相关活动。
第三条  本办法所称内部控制， 是指公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经营管理中的各种风险， 防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程。
第四条  本办法所称的内控制度是指由公司有关职能
部门依据国家相关法律法规、监管政策，结合公司自身实际情况制定的规范公司经营管理的规范性文件，内控制度的名称包括制度、办法、规定、操作规程、实施细则、守则、手册、指引等。制度，指对经营管理事项的基本原则、管理框架和组织结构进行规定的文件。办法或规定，指规定经营管理事项的具体原则、管理方法、具体工作流程和监督检查的内控制度。
操作规程， 指规定具体业务、 产品或者服务的操作环节、操作方法的内控制度。
实施细则，指以已有内控制度为基础，细化管理流程、操作环节等规定的内控制度。
守则或手册，指规定员工行为规范、岗位职责的内控制度。
指引，指规定内容不具备强制约束力、仅为提示、指导或者倡导性质的内控制度。
第五条  内控制度按公司职能管理，分为综合管理类、人事劳动类、财会精算类、销售中介类、业务管理类、信息
技术类、合规审计类和资金运用类。
第六条  公司指定法律合规部作为内控制度管理职能部门，负责内控制度的合规性审查。
第二章  内控制度的制定
第一节  原则、层级
第七条  内控制度的制定应从公司实际出发，认真调查研究，遵循以下原则：
（一）合法合规性原则：制度要符合国家法律法规、监管政策和行业自律的相关规定，具有普遍约束效力；
（二） 前瞻性原则： 从公司可持续发展的角度制定制度，具有较长效力期限，避免因经营环境的快速变化而频繁修改；
（三）实效性原则：从公司经营实际出发制定制度，认真调查研究，确保制度的精简、效能和可操作；
（四）系统性原则：从公司全局出发制定制度，避免制度间相互冲突。