XX保险公司合规检查管理办法（15页）.doc

第一章  总则
第一条  为了完善XX保险有限公司（以下简称“公司”）的合规风险管理体系，规范合规检查行为，主动、及时地发现和报告合规风险，根据《保险公司合规管理指引》（保监发[2007]91号）、公司《合规政策》等规定，结合公司发展实际，特制订《XX保险有限公司合规检查管理办法》（以下简称“本办法”）。
第二条  本办法所称合规检查是指为掌握公司各职能管理部门、各业务条线、各分支机构（以下简称“各单位”）对法律法规、监管要求和公司规章制度的遵循情况及其合规风险管理机制的有效性，由公司合规管理职能部门牵头组织的对各单位经营管理行为的合规性所进行的检验和评估。
第三条  合规检查工作应遵循以下原则：
（一）独立性原则。合规检查不受任何单位和个人的干涉，检查人员不得参与实际财务和经营管理活动，存在利益冲突时，应当主动回避。
（二）客观性原则。合规检查应当以事实为依据，以制度为准绳，实事求是，不徇私情。
（三）公正性原则。合规检查行为应公平、公正，按照检查依据和标准，对被检查单位的行为进行检查、评价、报告和处理。
（四）有效性原则。合规检查报告是对各单位合规考核和问责的依据；对因制度或者流程不完善引发的合规风险，被检查单位应会同总公司风险管理职能部门及时整改。
第四条  本办法适用于在公司范围内进行的各项合规检查，各单位可结合实际情况制订实施细则。
第二章  检查内容及检查方式
第五条  合规检查侧重于发现及防范合规风险，检查内容主要包括但不限于：
（一）合规风险管理及相关政策、措施是否充分、适当；
（二）公司合规政策的贯彻落实情况，合规风险管理计划的实施进度，以及合规风险管理状况与控制目标之间的差距情况；
（三）员工是否能够正确理解和把握合规法律、法规、规则和准则的相关内容；
（四）当有关法律、法规等规范性制度发生变化时，是否及时修订和完善已制订的各项管理制度、操作规程及实施细则；
（五）发现违规操作或者可疑交易等合规风险问题或者隐患时，及时上报并采取适当措施的机制是否健全有效；
（六）因违规问题受到监管机构的警示或者处罚后，整改措施是否有效；
（七）按规定应当接受合规风险审核的事项是否提请审核，合规风险管理部门的意见是否得到遵守和执行。
第六条  合规检查方式包括日常风险监控和专项检查两种。
（一）日常风险监控指合规管理部门在日常合规工作中发现问题并进行风险提示，或者由各职能管理部门、各分支机构在日常经营管理工作中发现问题向合规管理部门报告。
（二）专项检查包括现场检查、非现场检查两种方式。
第七条  现场检查。指合规检查人员到被检查单位进行实地检查的工作方式。现场检查至少需要两人同时出行，对检查结果的真实有效性共同负责。