2012年保险中介高管培训--保险专业中介机构政策法规解读（55页）.ppt

法律：《保险法》（2009年10月实施）等
部门规章：《保险专业代理/经纪/公估机构监管规定》（2009年10月实施）等
规范性文件：保监会：《关于印发〈保险中介服务集团公司监管办法（试行）〉的通知》、《关于印发〈保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法（试行）的通知》、《关于调整保险业务监管费收费标准等有关事项的通知》等；
北京局：《关于建立北京保险专业中介机构季度分析报告制度的通知》、《关于定期披露保险中介机构经营合规情况的通知》等。
一、机构管理
二、高管及从业人员资格管理
三、经营合规性管理
内容提要
一、机构管理
（一）机构设立（二）变更事项管理（三）许可证管理（四）退出管理（五）分支机构管理
《关于进一步规范保险中介市场准入的通知》（保监中介[2012]693号）：
最低注册资本限制：5000万以上股东限制：保险中介服务集团公司，汽车生产、销售和维修企业，银行邮政企业，保险公司新设机构限制：新设保险代理、经纪公司及其分支机构和现有的全国性保险代理、经纪公司的分支机构（公估机构全部暂停）
（一）机构设立
（一）机构设立
组织形式有限责任公司股份有限公司合伙企业（公估）最低注册资本要求（实缴货币资本）地区性代理200万，全国性代理1000万经纪1000万公估200万投资人要求依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为发起人、股东（合伙人） ；保险公司员工投资的，应当书面告知保险公司；保险公司、保险中介机构董事、高级管理人员投资的，应当根据《公司法》取得股东会或者股东大会的同意。
（一）机构设立
设立条件股东、发起人或者合伙人信誉良好，最近3年无重大违法记录注册资本或者出资达到法律、行政法规和规定的最低限额公司章程或者合伙协议符合有关规定董事长、执行董事和高级管理人员符合本规定的任职资格条件具备健全的组织机构和管理制度有与业务规模相适应的固定住所有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件案例1：提供虚假材料申请设立保险经纪机构 
2011年5月，李某与卓某作为股东向我局提交A经纪机构设立申请材料。经我局核实，两人提交的设立申请材料中，李某的一份个人工作经历证明存在造假行为。违反《中华人民共和国行政许可法》31条规定根据《中华人民共和国行政许可法》78条规定，对李某和卓某分别予以警告、在1年内不得再次提交经纪机构设立申请的行政处罚。（二）变更事项管理
重大事项变更——许可管理分立、合并组织形式变更一般事项变更——报告管理变更名称或者分支机构名称变更住所或分支机构营业场所发起人、主要股东变更姓名或者名称主要股东、股权、注册资本变更修改公司章程撤销分支机构（注：公估分立、合并或者变更组织形式属于报告事项）
（二）变更管理
重大事项变更：经保监会许可批准后再办理工商登记变更手续一般事项变更：