银行卡业务风险点分析及防范指南（59页）PPT.rar-金融风险-保险资料库

银行卡业务风险点分析及防范指南（59页）PPT.rar

银行卡业务风险点分析及防范指南

银行卡业务风险点分析及防范指南
国内银行卡主要业务风险介绍
一、自助银行欺诈风险
二、短信诈骗欺诈风险
三、账户信息泄漏风险四、非法中介与套现欺诈风险
五、网上支付欺诈风险六、银行卡风险防范基本要点国内银行卡主要业务风险介绍
一、自助银行欺诈风险
1、自助银行欺诈风险高发原因
无人看守
不法分子便于隐藏和逃脱
持卡人交易时过于放松
不法分子快速传播作案方法
持卡人缺乏必要的常识和安全意识
银行对自助银行的监管和防范存在不足
安全设施不全
2、自助银行欺诈的主要手段
1）盗取卡号和密码
2）截取或骗取卡片
3）直接截取现金或骗取资金
4）其他形式国内银行卡主要业务风险介绍
1）盗取卡号和密码
安装假键盘盗取密码（电子、指纹）身后偷窥，手机辅助记忆以摄像机或望远镜偷窥卡号和密码贴假告示，假冒银行客服中心门禁系统盗录磁条
国内银行卡主要业务风险介绍
案例：
近日，常德警方破获一起利用改装ATM实施诈骗的案件，犯罪嫌疑人被抓获。2006年3月陈某用银行卡在ATM上取款时， ATM出现类似“吞卡”情况。陈某立即在原地联系银行工作人员，并未离开。待工作人员经过检查发现有人将一张仿制的键盘粘贴在ATM上，插卡口也置入一张薄薄的铁皮，导致银行卡被卡住。在警方的帮助下揭开假键盘后发现后面隐藏着一块集成电路板，还有一个很小的显示屏，上面清晰地记录着陈某输入的密码，再将插卡口的铁皮抽出，银行卡随即被带出来。据悉，在去年上半年，广东佛山也发生过该类型案件。