第一部分 小型准金融机构风险架构
第一 风险体系架构的核心
一、股东会、董事会确立的有效决策机制
二、核心决策人的确定（总经理、风险总监）
三、风险控制标准的确定（盈利模式及损失的范围）
第二 公司风险文化的基础
一、决策委员会、评审委员会制度
二、专业人员的民主决策原则
三、风险喜好与客户选择要素的标准化
第三 风控岗位与业务绩效的离合原则
一、风控岗位与业务绩效的正相关与负相关
二、风控岗位的独立性
三、长效激励与高底薪低绩效的薪酬原则
第四 营销与风控的严格分离
一、A\B角的设置
二、客户接触度的把握及不同岗位的定位
三、道德风险的防范与处置
第五 客户经理一贯制下的管理
一、A\B角的设置
二、风控专业岗位的确定
三、最高风险官的要求。
第六 风控流程的标准化
一、决策程序的标准化与效率的矛盾
二、风险责任与风控决策的一致性
三、快速决策流程与快速尽调流程
第二部分 风险控制的几个关键点
第一 最高决策人的权利与义务
一、利益的一致性与长期性。
二、一票否决权。
第一章 总体要求第一条 为深入实践风险为本原则，指导法人金融机构落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，识别、评估洗钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险，优化反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）资源配置，制定和实施与其风险相称的管理策略、政策和程序，提升反洗钱工作有效性...
已下载：0次 是否免费：否 上传时间：2025-05-07
目录 一、XX供应链金融业务开展情况 产业金融、产业链金融、物流金融和供应链金融的区分： （一）几个概念的澄清 一、XX供应链金融业务开展情况 （一）几个概念的澄清（续） 产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分： 涉及物流监管 一、XX供应链金融业务开展情况 20XX年左右，我行...
已下载：7次 是否免费：否 上传时间：2018-11-08
银行的利率风险，是指由于市场利率的变化，使得商业银行的净利息收入或者市场价值发生波动的风险。那么，银行利率风险管理是怎么样的呢？要回答这个问题，就要先从银行的利率的三方面风险开始说起。 一是商业银行资产负债期限的不匹配 大家都知道，商业银行的经营有一个很重要的特点，就是资产和负债的不匹配，或者说错配...
已下载：1次 是否免费：否 上传时间：2018-09-28
风险管理大体上包括信用风险，市场风险，操作风险三大块。发达国家的银行，至少要用一半的资本抵御信用风险损失，15%-30%抵御操作风险，5%-10%的资本抵御市场风险。先说市场风险，而目前利率工具，信用工具，例如互换，信用衍生品，利率衍生品应用比较少。操作风险，银行这一块刚刚起步，比较专业的模型可以看...
已下载：1次 是否免费：否 上传时间：2018-09-26
经过几年来不断的外汇管理体制改革，国内商业银行传统的运营模式暴露出诸多弊端，既不利于央行实施监管也不利于银行内部的自我防范，在银行活动中形成了不同程度的国际业务风险。为此，想要分析商业银行国际业务的具体防范措施，必须从分析银行国际业务发展现状和面临的风险入手，这样才能够针对性的采取措施，建立有效的风...
已下载：0次 是否免费：否 上传时间：2018-07-13Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
您是否真的需要安全退出？
确认退出
生产（储存）的火灾危险性分类及举例.xls
