意健险契约操作流程（13页）.pdf

目录 
 
一、  意健险业务流程图 
二、  契约岗出单流程图 
三、  契约系统规范录入 
四、  特别约定汇总 
五、  保单打印（有修改） 
六、  单证分发（有修改） 
七、  档案管理规定（有修改） 
八、  卡式产品简介 
九、  契约保全流程图 
 
制定方案 
查错退单 
补充资料体
检 
一、意健险业务流程图 
二、契约岗出单流程图 
展业宣传 
编制保险计划 
制定协议书 
报告业务指导部门 
业务员初审 
填写投保单 
2、            复核 
将投保单交核保人 
4、   单证清分，发送保单、存档 
核保人初审、签字 
1、 契约岗将投保单录入系统 
核保 
3、 承保出单 
标准条款 
财务到帐
1-4 为契约岗工作 
在系统中比较常用的有：团体意外伤害保险（0701） 、建筑工程意外伤害保险（0703） 、学生意外伤害保险（0704） 、短期意外伤害保险（0705） 、出行无忧交通意外伤害保险（0710） 、旅游者人身意外伤害保险（0709） 、住院安心团体健康保险（0601） 。 
一、投保流程 
1、投保单的填写 
A 内容详实、准确、齐全； 
B 按照投保人、保险人协商一致同意的约定填写特别约定； 
C必须加盖投保单位公章及投保单位负责人签章； 
D被保险人清单（加盖投保人签章） 
2、出单员在受理意健险投保单时，必须由核保人或业管部负责人在核保人意见栏签署核保意见。如属于核保规则中应上报的业务，需填写《意健险业务核保超权限上报签报》报分公司意健险部审批。 
核保人对投保单 
签字或签报确认
回退契约岗 
写明修改要求 
契约岗见签字或签报后将投保单系统录入系统
虚拟录入  明细录入 
按公司档案规定归档 
生成保单号
生成投保单号提交 
核保人系统内核保
打印保单  发票 
财务做实收 
清分单证，将相关单证分
发相关部门、岗位 
三、系统操作规范 
一、系统录入 
1、意健险录单原则：除建工险外，必须录明细单，编写EXCEL表格从团单录入中录入；如果只有一个被保险人，则从投保单录入中录入。 
2、各种典型险种及产品的录单规则与流程： 
2.1、新关爱卡： 
1）对同一个业务员在同一时间回销的单证，让其填写投保单、被保险人清单注明被保险人的姓名、身份证号码以及单证流水号； （这个程序一定要完善，契约录单人员必须有完整的投保资料才可以在系统中进行录单的工作） 
2.2、在 0701 团体意外伤害中进行录入； 
a.如果一张投保单上只有一个被保险人，则在投保单录入中录入。 
特别注意：在投保人资料中录入机构的名称+新关爱卡（120 系列）——业务员姓名， 适时地更改保险期限， 在保费录入中更改折扣来达到投保单上填写的保费。带星号的部分必须填写，阴影部分双击显示内容，有时候双击内容过多可输入关键字再双击。被保险人职业类别选在一类（仅新关爱卡如此录入）