某寿险公司操作风险事件及损失数据管理办法（14页）.doc-内控管理制度-保险资料库

某寿险公司操作风险事件及损失数据管理办法（14页）.doc

第一章总则

第一条为落实公司全面风险管理政策、内控管理政策、操作风险管理制度，进一步规范和加强公司操作风险事件及损失数据的管理工作，提高公司内部控制与操作风险管理水平，结合本公司实际情况，制定本办法。

第二条操作风险事件是指因不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件给公司造成损失的事件。

第三条操作风险损失数据指报告、记录操作风险事件时应包含的数据信息。该数据信息必须包括操作风险事件的损失形态。

第四条操作风险事件的损失形态是指因操作风险事件导致的损失状态，包括：

（一）财务损失，包括资金支出、资产损失、账面减值、对外赔偿等；

（二）监管机构处罚；

（三）人身伤亡；

（四）业务经营中断；

（五）重要信息资源丢失，包括业务数据、客户数据等；

（六）其他公司认为重要的损失类型，如重要单证、印鉴、账册丢失等。

第五条公司操作风险事件及损失数据管理的目标是及时识别、报告和处置操作风险事件，有效管控操作风险事件的影响范围和损失程度；通过分析操作风险事件及损失数据，提升缺陷整改的有效性，为操作风险计量奠定数据基础。

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