第一章 总 则
第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为,维护国家安全和金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定,制定本办法。
第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构:
(一)开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行;
(二)证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司;2 / 22
(三)保险公司、保险资产管理公司;
(四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、理财公司;
(五)中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用本办法关于金融机构的规定。
第三条 金融机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”的原则,识别并核实客户及其受益所有人身份,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的尽职调查措施。金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者终止已经建立的业务关系。
考核方面 具体指标 分值 导向 类型 指标定义/计算公式 数据来源 评价方法 备注服务国家发展目标和实体经服务社会民生情况正向 定量1、社会保障类保险保费收入增速 :(当年社会保障类保险保费收入-上年社会保障类保险保费收入 )/上年社会保障类保险保费收入 ×100%2、境内健康风险再保险分...
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已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-11-28第一章 总 则第一条 为了规范银行业保险业消费投诉处理工作,保护消费者合法权益,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规,制定本办法。第二条 本办法所称银行业保险业消费投诉(以下简称“消费投诉”),是指消费...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-07-14第一章 总则第一条 为加强农业保险保费补贴资金管理,提升农业保险数据信息服务水平,加快农业保险高质量发展,完善农业支持保护制度,助力乡村振兴,服务保障国家粮食安全,根据《中华人民共和国预算法》及其实施条例、 《农业保险条例》、《金融企业财务规则》等规定,制定本办法。第二条 本办法所称中央财政农业保险...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2022-07-06Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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