信用险操作流程（9页）ppt.pdf-财产险-保险资料库

信用险操作流程（9页）ppt.pdf

签单前的准备工作搜集初步资料评估可行性

客户提供投保资料

了解客户基本信息（参考3-3-3-120的客户筛选标准），填写《00客户评估调查表-短期》。

若涉及融资，客户需同时提供相关资料到银行进行贷款评审。

客户符合公司的准入门槛后，请客户提供后续的投保资料，包括但不限于：

客户拜访报告、 KYC

公司简介、营业执照

投保单、买家明细&账龄分析表

最近两个年度的年度财务报表、最新月度的财务报表

如是融资业务，需提供最大买家最近两个月的销售合同和回款凭证

保险人拟定费率及核定信用额度审核及确定费率时间： 1-2周

额度批复时间： 2-3周

保单管理培训客加，明户对额度、报价无异议后进行，若涉及融资，银行相关人员需参确保单各方的责任和义务，填写保单管理培训回执。

签订保单若有银行融资，客户、银行、三方签署》《赔偿收益权转让协议签单后的保单管理营业额申报每一季度初的15天内向保险人递交上一季度的营业

额申报表。

申请及变更信用额度投保人提供买家相关情况，填写额度申请表

被保险人可随时申请提高、降低、取消投保买

家的信用额度

额度通知

在收到再保人发送过来的额度变动通知后，在一个工作日内，将保单及额度变动通知到客户、银行的联系人。

分享到：