一、任务来源
本标准是由中国保险行业协会下达的团体标准编制任务,计划编号待定,由中国保险行业协会归口管理。本标准的起草工作小组由中国保险行业协会、五星在线保险销售有限公司共同组成,共同完成此项标准的起草工作。
二、背景与意义
保险经代公司是保险的重要销售渠道之一,是保险专业化分工的产物。保险经代业务自从保险制度诞生之日起便存在并发展至今,在很多保险发达地区经代业务都是保险营销的主要渠道之一。中国的保险经代业务起步较晚,初期的发展也滞后于保险业的整体发展步伐。但最近几年呈现出加速发展的趋势。
自1999年以来,我国逐步开始建立和发展保险专业中介市场。2002年之前,我国对保险专业中介机构的市场准入制定了较高要求。自2002年开始,保监会逐渐以市场化需求为导向,积极发展保险专业中介市场,保险专业中介机构大批涌现。
随着国内保险经代业务的快速发展,以及保监会恢复对保险经代业务经营资质的审批,截至2014年末,全国共有保险专业中介机构2546家,同比增加21 家。其中,保险专业代理机构1764家,保险经纪机构445家,保险公估机构337家。全国保险专业中介机构注册资本261.6亿元,同比增长16.8%。
由于各家保险经代公司管理方式和管理要求的差异,以及专业化能力、规范化程度的不同,使各家保险经代公司的服务水平参差不齐,服务流程、内容和方式等没有统一的标准来规范和要求,在一定程度上阻碍了保险经代服务质量的进一步提升。为加快保险经代机构服务提质增效,使保险经代服务过程更加规范,服务内容更加全面,服务范围更加广泛,服务质量进一步提高,制定国家标准《保险经代公司服务通则》就显得十分迫切和必要。
三、标准编制原则
1. 一致性原则
本标准参考GB/T 20000.1《标准化工作指南》和《中华人民共和国标准化法》等标准化资料,且与我国现行的法律、法规和标准相承接,与我国农业保险方面的方针政策相一致。
第一节 总则各项为加强公司的管理,提高承保质量,防止和杜绝差错与管理中的漏洞,促进公司业务步入制度化,规范化和专业化的轨道,并根据本公司的特点,特制定本业务管理制度,以规范业务流程,推动公司业务快速,健康,稳定的发展,本制度从业务流程,单证管理,应收管理,续保管理,业务团队管理方面指定相应的规定。第...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2022-04-14第一条 总述为塑造诚信、专业的客户经理及经纪人队伍, XX保险经纪公司(以下简称公司)对所属营销人员实施统一、规范、科学管理,根据《中华人民共和国保险法》和《保险经纪从业人员监管规定》等法律法规,特制定《客户经理及保险经纪人人员管理基本办法》(以下简称本办法)第二条 适用范围本法所称“客户经理”及“...
已下载:14次 是否免费:否 上传时间:2021-11-15第一章 总则第一条 为了规范公司的商业经营行为,使公司的经济行为更加规范化、制度化,树立和维护公司良好的形象和信誉,建立公司反商业贿赂的长效预警机制,保护公司利益,特依据国家有关法律、法规制订本制度。第二条 本制度适用于公司所有涉及对外经济往来的行为,包括但不限于营销、日常采购等。第三条 反商业贿赂...
已下载:4次 是否免费:否 上传时间:2021-11-11第一章总则第一条为加强XX保险代理有限公司(以下简称公司)呼叫中心团队队伍建设,规范人员团队管理,强化对渠道员工的激励约束,根据相关法律法规制定本办法(以下简称本办法)。第二条本办法所指业务是指主要借助电话和网络,辅以传真、短信、微信、邮件信函等沟通手段,以公司名义直接与客户联系,依托公司自动化、专...
已下载:2次 是否免费:否 上传时间:2021-07-15第一章 总 则第一条 为了加强保险经纪有限公司(以下简称“公司”)的财务管理,规范公司财务行为,真实、完整地提供会计信息,保证公司各项经营活动的正常开展,维护投资者的合法权益,根据国家相关法律、法规及公司《章程》的有关规定,特制定本制度。第二条 公司财务管理的主要任务是:以稳健经营为原则,建立健全内...
已下载:11次 是否免费:否 上传时间:2021-07-06第一章 总则第一条 为加强XX保险经纪有限公司各级机构建设和发展,规范机构设置与管理工作,促进各分公司的发展,根据《中华人民共和国保险法》及保监会颁布的《保险公司管理规定》的有关精神,结合各地区经济发展水平和我司机构发展实际状况,特制订本规定。第二条 本规定所指的各级机构,一级机构为XX保险经...
已下载:7次 是否免费:否 上传时间:2021-03-04Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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