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反洗钱专题培训（57页）ppt.rar

第一部分反洗钱基础知识

20世纪初美国芝加哥以阿里为首的有组织犯罪团伙的通过开设洗衣店为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣
“洗钱”由来
通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质,使其形式合法化的行为。
洗钱概念
为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动依照反洗钱相关法律规定，采取相关措施的行为。
反洗钱概念
一、概念
国际反洗钱主要机构
国际组织 FATF式区域组织区域性组织其他专门性组织
国内反洗钱主要监管机构
中国人民银行中国保监会中国反洗钱监测分析中心
中国人民银行反洗钱工作职责
制定反洗钱规章监督、检查履行反洗钱义务的情况法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
中国银保监会反洗钱工作职责
对保险业反洗钱工作做出具体部署。 2011.9月印发《保险业反洗钱工作管理办法》《保险公司开业验收指引》保监稽查【2016】273号《关于加强保险业反洗钱工作信息报送的通知》（修订）二、反洗钱监管组织体系及职责
三、反洗钱：主要法律法规
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号）《金融机构身客户身份识别和客户份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发【2017】235号）