反洗钱手册（12页）pdf.rar-宣传手册-保险资料库

反洗钱手册（12页）pdf.rar

1. 什么是洗钱？
答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金（“黑钱”）的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户，协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2.“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？
答：所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”。将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。
3. 洗钱活动有哪些途径或方式？
答：常见的洗钱途径或方式有：
通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
通过购买彩票进行洗钱；
通过购买房产进行洗钱；
通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。