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反洗钱手册(12页)pdf.rar

1. 什么是洗钱?
答:洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金(“黑钱”)的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户,协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2.“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?
答:所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”。将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益,也是“黑钱”。特别是,我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”,分别为:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国,清洗这七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处,情节严重的,最高可以判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。
3. 洗钱活动有哪些途径或方式?
答:常见的洗钱途径或方式有:
通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;
通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
利用别人的账户提现,切断洗钱线索;
利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;
通过购买彩票进行洗钱;
通过购买房产进行洗钱;
通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

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  • 更新时间:2018-12-29
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