某寿险公司风险排查制度（19页）.doc

总则
1.1    为建立风险排查长效工作机制，防范公司经营风险，促进公司持续健康发展，根据中国保监会《人身保险公司风险排查管理规定》（保监发〔2013〕48号）等监管规定，结合公司经营管理情况，制定本制度。
1.2    本制度所称风险排查，是指对公司经营过程中可能导致公司发生司法案件、群体性事件以及其他损害保险消费者合法权益、损害公司利益等系统性风险的业务环节、操作流程、内控管理等进行排查的活动。
1.3    风险排查应当遵循以下基本原则：
1.3.1    系统性原则，制定全面系统的风险排查制度，有组织、有计划地开展风险排查工作。
1.3.2    全面性原则，风险排查应覆盖公司各项业务环节、各个业务领域，各层级分支机构，并对每一类风险及可能引发风险的可疑业务、可疑人员、重点内控风险点进行严格细致排查，确保排查工作全面有效。
1.3.3    及时处置原则，对于排查发现的各类重大风险，应当立即采取预防和处置措施，防止风险扩散蔓延。
1.3.4    持续优化原则，风险排查内容和排查方法应结合公司经营情况和外部经营管理环境的变化不断调整优化，确保及时发现各类潜在风险隐患，促进公司稳健经营。
2    整体要求
2.1    风险排查分为年度常规风险排查和非常规风险排查两种方式。
2.2    风险排查的组织
2.2.1    根据风险排查的工作内容，由公司经营管理层指定合规法律部门负责风险排查的统筹工作，并协调整体排查安排，各排查责任部门落实具体排查工作。
2.2.2    总公司、二级机构可根据具体排查工作需要，分别成立风险排查工作组，明确风险排查的组织机构、参与部门、责任人员及各层级机构的相关责任。分工如下：