某融资担保公司风险管理部管理手册（130页）.rar

目    录
风险管理部制度汇编1--21
风险管理部职责设定 3--3
风险管理部部门及岗位设置办法 4-12
风险管理部人员及职务构成13-13
风险管理部二级部门间业务联动制度  14-16
风险管理部业务操作指引 22-134
风险审批篇22-67
风险审批部业务概述  22-29
风险管理部尽职调查操作指引    30-38
风险管理部担保项目承保方针操作指引  39-63
风险管理部反担保措施制定操作指引  64-67
风险监管篇68-104
风险监管部业务概述  69-70
风险管理部担保业务监管操作指引   71-83
风险管理部担保项目管理方案操作指引  84-87
风险管理部担保项目风险预警操作指引  88-90
在保业务风险分类操作指引 91-104
风险控制篇105-131
风险管理部担保业务合同审定操作指引   106-113
风险管理部抵（质）押业务操作指引   114-124
风险管理部风险项目处置操作指引    125-125
抵（质）押品及相关凭证代保管实施细则  126-131
昆明区域外担保项目抵质押登记方案  132-134
风险管理部制度汇编
风险管理部职责设定
风险管理部的工作绩效对董事会负责，日常工作归属总裁统一管理。风险管理部的职责如下：
一、  制定与战略目标相一致且适用于公司的操作风险管理战略和总体政策。
操作指引/办法， 确保公司操作风险管理体系有效实施，确保总体范围内操作风险管理的一致性和有效性。
1、  拟定总体操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交董事会审批；
2、  协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；
3、  建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监管方法以及全行的操作风险报告程序；
4、  建立适用于总体的操作风险基本控制标准，并指导和协调总体范围内的操作风险管理；
5、  为各部门提供操作风险管理方面的培训，协助各部门提高操作风险管理水平、履行操作风险管理的各项职责； 
6、  定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况；
7、  定期向总裁提交操作风险报告；
8、  确保操作风险制度和措施得到遵守。 
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风险管理部部门及岗位设置办法
第一章  总则
第一条  为适应公司业务发展需要，建设高素质的风险管理队伍，全面提高云南中铭融资担保有限公司风险管理水平， 进一步完善风险管理体系， 根据公司有关制度规定， 风险管理部特此制定岗位设置办法。
第二条  本办法所称风险管理部是指专职于担保风险管理制度体系设计、制定与落实、对客户（或项目）、行业及产品等方面进行风险分析、监控预警等风险管理工作的专业部门。
第三条  风险管理部管理构架包括风险管理总监、 总监助理、风险主管、风险管理经理。
1、  风险管理部完整人员配置 20-25 人。
2、  风险管理部设风险管理总监 1 人、总监助理 1 人、副总监 1人、风险主管 4 人、风险管理经理 13-18 人。
第二章  内部机构建制设定
第四条  内部机构建制
第五条  内部机构建制职责