“治未病”风险管控工作计划（8页）.doc

一、工作目标及重点
“治未病”风险管控工作的目标是通过继续完善内部控制机制和体制，充分发挥制度执行的管控作用，调动各层级管理人员防范风险的主观能动性，提升各层级经营决策人员驾驭风险的能力，形成覆盖面广、渠道畅通、反应灵敏、反馈及时的风险监督体系。
“治未病”风险管控工作的重点是治理潜在的、重大的经营管理风险。
一是要重点防控商业贿赂等腐败行为引发的风险。党的十八大对反腐倡廉提出更高的要求，行业监管部门高度关注市场规范竞争环境的建设，对管理不善引发的风险案件、不正当竞争行为引发的腐败现象逐年加大查处力度。今年以来全省系统暴露出的种种账外、暗中支付手续费等现象表明，如不加大治理、防范基层经营单位不规范的市场行为，不仅将引发新的经营风险，更将严重制约各项业务的发展。
二是要重点治理销售误导行为带来的风险隐患。治理销售误导行为是行业监管部门今后一段时间内的重点工作之一。监管部门在公司自查自纠的基础上加大监管和市场监督的力度，并配套了相应的销售误导行为责任追究机制。从对销售行为的督查情况看，基层经营单位销售人员的误导行为仍然层出不断，给公司的经营管理带来较大的风险隐患。今后不仅要加大对销售人员日常销售行为的监控，还要探索对经营单位销售风险监测评估的办法。
三是要杜绝违反财经纪律等不规范的经营行为。20XX年，总公司颁发《严肃经营纪律加强内部管理的十二条禁令》。在近几年的信访案件调查中，仍然发现“私设小金库”、“账外账”、“费用虚列及挂账”等现象，并已成为少数经营单位应付市场潜规则、促进业务发展等的借口和做法。在个别地区，此类行为已引发案件，并造成一定的影响。在今后的治理过程中，要在进一步研究市场机制、管控政策的前提下，规范各项费用的使用途径，加强日常监控，杜绝此类行为的发生。
四是要研究应对引发新型违法违规违纪行为的潜在因素。在近几年各类案件的查处过程中，发现了一些新型违法违规违纪行为的苗头，在当前复杂的市场经济形势下极易引发重大风险。公司目前的制度和系统尚无法捕捉到此类行为的风险点，今后将加强对此类风险的前瞻性研究，提高管控能力。 
二、工作思路及原则
结合前几年案件高发的态势、针对近期新型案件发生的苗头、应对十八大以来党中央对反腐败工作的新要求和越来越被监管部门关注的重点风险，风险管控工作应遵循以下原则：