代理业务管理检查考核评分标准.xls-保险代理-保险资料库

代理业务管理检查考核评分标准.xls

考核项目    分值    考核方法    考核评分    检查要点    备注
补录修正     20    考核方法：调阅指定机构指定期间内的全部补录/修正档案进行审核。
发现未报省分公司批复的补录件，本项分值扣完；
补录修正手续无保险单(证)依据,每一件扣2分；
补录修正手续无客户身份证明,每一件扣2分；
对修正件发现以下情况每一件扣1分：
1、重要项目修正未报市分公司审批的；
2、无任何资料件没有审批表；
3、审批表没有支公司分管总经理签字；
是否有上报审批的联系函
合同本身是否真实（证实非虚假补录/修正）
所附资料是否完整（具备核心凭证：投保资料、交费凭证、保全/理赔记录等）
上级公司批复（OA拷屏）    特殊情况下的补录修正是否具备：
1.充分查找业务、财务档案，仔细辨识合同真伪，复印合同正本及客户身份证
2.逐级上报，省公司最终审批
3.同期档案对比鉴定或司法文书鉴定
4.违禁涂改、勾画、修改业务档案
业务给付
调阅指定机构指定期间内的全部（或指定类别）业务给付档案进行审核（具体检查件数不低于10件）。    未按规定做日清日结，每发现一日扣2分；
满期、退保给付手续无保险单(证)原件的,每一件扣2分；
业务给付手续无客户身份证明的,每一件扣2分；
其他未做未按《留存业务实务》规定处理的给付业务（参见本项的检查要点），每发现一件扣1分。    客户身份确认（如需生调，提供相关资料）
委托授权手续（证件、签名）
经办、复核分离（系统双人操作）
核心凭证（申请书、相关人员身份证复印件、合同原件、末次交费凭证等）