XX分公司资金管理反洗钱工作规范（3页）.doc-内控管理制度-保险资料库

XX分公司资金管理反洗钱工作规范（3页）.doc

分公司资金管理反洗钱工作规范
第一条　为防范公司资金结算过程中发生洗钱行为，促进分公司业务持续、健康、和谐、稳定发展，根据《关于贯彻落实〈反洗钱法〉防范保险业洗钱风险的通知》（保监发［2007］11号）、《保险业大额交易和可疑交易报告要素释义》（银发［2007］34号）、《新华人寿保险股份有限公司反洗钱管理办法》（新保审［2007］32号）及《新华人寿保险股份有限公司资金管理反洗钱工作规范》（新保财［2007］36号）等文件精神制定本工作规范。
第二条　分公司资金管理的反洗钱工作主要职责：
1、制定并完善分公司大额交易信息及报告等方面的内部控制制度，并对其有效性负责；
2、负责分公司及所辖机构大额交易数据的检索、统计、汇总及报告；
3、指导三级机构开展大额交易信息审核及报送等相关工作；
4、其他相关工作。
第三条　中支公司及地市级营销服务部资金管理的反洗钱工作主要职责：
1、制定并细化本机构大额交易信息及报告等方面的内部控制制度，并对其有效性负责；
2、负责本机构大额交易数据的检索、统计、汇总及报告；
3、其它相关工作。
第四条　大额交易标准：
1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支的保险业务；
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转业务；
3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万元美元以上的款项划转业务；
4、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境收支业务。