承保理赔流程控制及单证流转（8页）.doc

课程名称 承保理赔流程控制及单证流转
课程目的 通过学习使新员工了解公司两核流程控制岗位、程序和涉及的单证。
课程大纲 一、大纲内容及时间安排
1、车险承保流程控制及单证          25分钟
2、车险理赔流程控制及单证          15分钟
3、非车险承保流程控制及单证        20分钟
4、非车险理赔流程控制及单证        10分钟
二、重点及难点  无
授课时间70分钟
授课方式讲授、单证示范
授课资料投影片、公司单证
注意事项注意公司业务管理制度变化和单证变化及时更新内容和单证
我公司的两核工作原则是 “事前加强调查分析，事中注意程序控制，事后强调服务监督”。内控制度的核心就是程序控制、行为控制，程序控制是贯彻管理思想、实现工作目标的保障。本篇分车险和非车险两大类，承保和理赔两大职能，讲述事中如何控制，以及控制过程中涉及的单证流转，使学员对公司的业务管理流程有一清晰的认识，在业务实践中严格执行。
第一部分   车险承保控制及单证流转
一、岗位分工控制  —   谁来控制（见图 岗位分工控制）
二、承保流程控制     
单证示范（  投保单、承保业务报批表、保险单、发票、保单、发票借出审批单、手续费批单）
（一）目的
规范承保流程、防范承保风险、确保承保利润
（二）流程控制
1、业务员协助客户准备齐全的投保资料，指导填写投保单，要求要素清楚、完整、真实；
（转入核保流程图讲解）
2、核保人按照公司《两核工作政策》审核投保单。按《验车工作指引》决定是否验车，填写验车单。
3、核保人审核承保条件与费率匹配；投保/批改资料的齐备性和准确性。
4、审核高保额/限额；免赔等设定是否合理，特约条件是否恰当