XX寿险公司大额交易和可疑交易报告管理办法（9页）.doc-内控管理制度-保险资料库

XX寿险公司大额交易和可疑交易报告管理办法（9页）.doc

XX人寿保险有限公司
大额交易和可疑交易报告管理办法

一  总则

第一条    为有效防止犯罪分子利用与公司签订保险合同进行洗钱活动，防范和规避公司可能涉及洗钱行为所带来的风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行、保监会等监管机构反洗钱工作相关管理规定，以及《XX保险反洗钱制度与程序》，制定本办法。
第二条    本办法旨在规范大额交易、可疑交易报告的管理程序和操作流程，及时开展对大额交易和可疑交易数据的统计、分析和报告工作，强化重要交易信息披露，完善反洗钱内控制度。本管理办法适用于XX人寿保险有限公司总公司及各分公司(以下简称“各级机构”)。
第三条    总公司反洗钱主管部门是大额交易和可疑交易相关信息资料对外报送、披露的归口管理部门。
   第四条总公司法律及监管事务部、寿险运营部、财务部、信息技术部、营销部门及各分公司应设定专门的反洗钱联络人，负责各级机构反洗钱工作的部署和组织协调。

二  大额交易报告

第五条大额交易包括各级机构与同一个自然人或单位客户以现金形式收支的单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金交易活动，包括收取保费、追加投资、给付保险金及退保等交易活动。
第六条     各分公司反洗钱联络人负责大额交易的记录