保险业非法集资典型案例集（4页）.pdf-实务基础-保险资料库

保险业非法集资典型案例集（4页）.pdf

案例一：借高收益集资。某大型险企核查客户投诉时发现，原南阳分公司营业部经理刘某某、员工马某某以销售永泰团体年金保险名义，向客户承诺2.6%-5.3%不等的年利率，采取先支付利息、到期支付本金或继续滚存的方式，非法吸收公众存款，累计涉及金额9000多万元，涉及客户300余人，造成资金缺口1500多万元。公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪将刘某某、马某某逮捕。目前，该大型险企已垫付受骗群众资金1500万元。

案例二：用内控缺陷集资。某险企远程审计发现，该险企黄石中支存在大量被保险人、客户账户变更的可疑情形，经现场审计核实，黄石中支运营部经理吴某、柜面保全人员周某某、柜面出纳伊某某利用地方性险种管理系统的漏洞和内控缺陷，采取冒领教育金、重复给付、领取超额退保金等手段，对之前年度承保的“少儿成长六全”等险种进行违规操作，涉及保单98张，侵占资金116.52万元。