第一章总则
第一条【目的及依据】为规范人身保险销售活动,保护保险消费者合法权益,根据《中华人民共和国保险法》《保险销售行为管理办法》等法律、行政法规和监管规章,制定本办法。
第二条【人身保险销售活动】本办法所称人身保险销售活动,是指人身保险销售主体开展的与销售人身保险产品、订立人身保险合同相关的售前、售中、售后业务活动。
第三条【销售主体】本办法所称人身保险销售主体,是指依法开展人身保险销售活动的保险机构及保险销售人贝。
本办法所称保险机构是指从事人身保险销售活动的保险公司和保险中介机构。本办法所称保险中介机构包括保险专业
中介机构和保险兼业代理机构。保险专业中介机构包括保险专业代理机构和保险经纪人;保险兼业代理机构包括银行类保险兼业代理机构、依法取得保险代理业务许可证的互联网企业和其他保险兼业代理机构。
本办法所称保险销售人员是指从事人身保险核心销售活动的人员,包括保险公司和保险中介机构工作人员、个人保险代理人及其他用工形式的从业人员。
第四条【销售活动分类】本办法所称人身保险销售活动,包括核心销售活动和辅助销售活动。
核心销售活动是指保险销售主体与投保人订立保险合同的主要过程,包括但不限于销售人员身份信息及销售资质披露,保险需求分析和风险承受能力测评,投保提示书、产品说明书、产品条款等保险合同文书说明,销售人员向投保人履行保单重要信息解释说明义务,投保人签署投保单、提示书、免责条款,抄录风险提示语句等书面文件。
辅助销售活动是指为订立保险合同而幵展的销售策略制定、销售资料开发、宣传推介、销售培训、保险和退保咨询,以及送达、回访、保全等本办法规定的售后客户服务活动。
考核方面 具体指标 分值 导向 类型 指标定义/计算公式 数据来源 评价方法 备注服务国家发展目标和实体经服务社会民生情况正向 定量1、社会保障类保险保费收入增速 :(当年社会保障类保险保费收入-上年社会保障类保险保费收入 )/上年社会保障类保险保费收入 ×100%2、境内健康风险再保险分...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-02-03第一章 总 则第一条 为健全银行保险机构公司治理,规范董事监事履职行为,促进银行业保险业稳健可持续发展,根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》等法律法规,制定本办法。第二条 本办法所称银行保险机构,是指在中华人民共和国境内依...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2023-01-09第一章总则第一条为规范现场检查立项和实施程序,提高现场检查质效,根据《中国银保监会现场检查办法(试行)》《中国银保监会现场检查立项和实施程序规定(试行)》等相关规定,制定本实施细则。第二条本实施细则适用于XX银保监局对银行保险机构实施的现场检查。第三条本实施细则所指的现场检查包括常规检查、临时检查和...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-11-28第一章 总 则第一条 为了规范银行业保险业消费投诉处理工作,保护消费者合法权益,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规,制定本办法。第二条 本办法所称银行业保险业消费投诉(以下简称“消费投诉”),是指消费...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-07-14第一章 总 则第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为,维护国家安全和金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定,制定本办法。第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构:(...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2022-07-14第一章 总则第一条 为加强农业保险保费补贴资金管理,提升农业保险数据信息服务水平,加快农业保险高质量发展,完善农业支持保护制度,助力乡村振兴,服务保障国家粮食安全,根据《中华人民共和国预算法》及其实施条例、 《农业保险条例》、《金融企业财务规则》等规定,制定本办法。第二条 本办法所称中央财政农业保险...
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