第一章 总则
第一条 为切实履行反洗钱义务,防范洗钱风险,完善公司客户身份识别工作,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《保险业反洗钱工作管理办法》,以及《反洗钱管理规定》、《客户身份识别及客户身份资料与交易记录保存实施细则》,特制定本办法。
第二条 本办法适用于我公司所有销售渠道业务。
第三条 本办法所称“客户”是指按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》被列入应识别客户范畴,且符合《保险法》规定的投保人、被保险人、受益人以及受以上人员合法授权委托办理保险相关事宜的代办人。
第四条 客户风险等级划分,是指按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,以“地域、业务、行业、客户身份特征等因素”对客户进行综合评价,划分风险等级。
第五条 客户风险等级划分遵循“了解你的客户”和“合规为本,防范风险”的原则。
第二章 客户风险等级和划分标准第六条 客户风险等级划分根据客户身份识别、客户身份信息、客户交易信息等为依据。
经办机构或经办人员依据公司《客户身份识别及客户身份资料与交易记录保存实施细则》进行客户身份识别与资料保存的同时,根据客户风险等级程度做好客户风险的识别与记录。
判断客户风险等级可根据客户的身份背景、资金来源、资金去向、经济状况、经营情况、购买产品的性质、缴费方式、交易频率、交易规模、客户提供资料程度、客户行为等定性、定量指标作为划定标准。
第七条 公司从反洗钱工作角度出发,将客户分为不可接受客户、高风险客户、普通级风险客户和一般客户。
公司各级机构应对客户风险等级进行持续关注,适时调整客户风险等级
目录第一章总则第二章大额和可疑交易第三章大额和可疑交易报送第四章客户身份识别第五章客户身份资料与交易记录保存第六章恐怖融资的可疑交易管理第七章责任与罚则第八章附则第一章 总则第一条 为保证******公司(以下简称“公司”)严格遵守反洗钱法律法规,确保依法合规经营,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2020-12-31第一章 总则为了加强分公司管理,明确分公司审批权限,规范分公司各项工作流程,提升经营管理效率防范经营风险,特制定本制度。第一条 适用范围本制度适用于分公司在经营管理活动中所涉及的各项授权项目。第二条 授权和审批的原则1、如果需向下一级授权时,授权人应预先向受权人进行书面授权,授权内容包括代理起止...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2020-12-17为推动XX保险XX中心支公司反洗钱工作的有序开展,有效落实本管理办法,建立健全反洗钱内控制度,加强对反洗钱工作的领导和监管,特制定本考核办法。一、反洗钱考核的处罚:有下列行为之一的,由公司反洗钱工作领导小组责令限期改正,并在全省系统进行通报批评。(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;(二)未按照...
已下载:3次 是否免费:否 上传时间:2020-06-03某保险公司信息技术组织架构管理规定
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2020-04-18目录第一章 总 则第二章 风险管理基础与环境第三章 风险管理目标与工具第四章 风险管理机制第五章 附 则第一章 总 则第一条 为加强XX财产保险有限公司(以下简称“公司”)全面风险管理,建设以偿付能力风险管理为核心的全面风险管理体系,保障公司长期稳健经营,根据《中华人民共和国保险法...
已下载:3次 是否免费:否 上传时间:2019-11-29根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》,为进一步提高全司员工和社会公众对反洗钱工作的认识,普及反洗钱知识,营造反洗钱工作的良好内、外部环境,加大对洗钱风险的防范和打击力度,积极宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义,提高干部、员工及广大人民群众对反洗钱工作的认知程度和参与意识,积极营造共同预防与...
已下载:1次 是否免费:否 上传时间:2019-09-19Copyright © 2009-2020 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
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