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某保险公司客户风险等级管理办法(7页).pdf

第一章 总则

第一条 为切实履行反洗钱义务,防范洗钱风险,完善公司客户身份识别工作,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《保险业反洗钱工作管理办法》,以及《反洗钱管理规定》、《客户身份识别及客户身份资料与交易记录保存实施细则》,特制定本办法。

第二条 本办法适用于我公司所有销售渠道业务。

第三条 本办法所称“客户”是指按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》被列入应识别客户范畴,且符合《保险法》规定的投保人、被保险人、受益人以及受以上人员合法授权委托办理保险相关事宜的代办人。

第四条 客户风险等级划分,是指按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,以“地域、业务、行业、客户身份特征等因素”对客户进行综合评价,划分风险等级。

第五条 客户风险等级划分遵循“了解你的客户”和“合规为本,防范风险”的原则。

第二章 客户风险等级和划分标准第六条 客户风险等级划分根据客户身份识别、客户身份信息、客户交易信息等为依据。

经办机构或经办人员依据公司《客户身份识别及客户身份资料与交易记录保存实施细则》进行客户身份识别与资料保存的同时,根据客户风险等级程度做好客户风险的识别与记录。

判断客户风险等级可根据客户的身份背景、资金来源、资金去向、经济状况、经营情况、购买产品的性质、缴费方式、交易频率、交易规模、客户提供资料程度、客户行为等定性、定量指标作为划定标准。

第七条 公司从反洗钱工作角度出发,将客户分为不可接受客户、高风险客户、普通级风险客户和一般客户。

公司各级机构应对客户风险等级进行持续关注,适时调整客户风险等级

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