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财产保险业务承保实务规范(9页).pdf

承保工作是保险人与投保人订立保险合同的过程,包括展业准备、展业宣传、风险调查、投保告知、保险建议、投保验险、验险核保、缮制保险单、单证清分、批改、挂失补发保险单处理、续保通知等十二个环节。
一、展业准备
展业人员在展业前应熟悉掌握以下内容:
(一)学习掌握《民法通则》、《保险法》、《合同法》等法律知识及保险监管部门对各险种的监管规定与要求。
(二)学习掌握保险基础知识和各险种的条款和费率,熟记保险单的各项要素内容。
(三)学习掌握公司对相关保险业务的管理规定与要求。
二、展业宣传
(一)结合本地保险市场特征,宣传公司名优品牌以及机构网络、人才、技术、资金、服务等优势。在宣传比较优势时,以正面宣传公司的优势为主,宣传材料和宣传方式应避免损害其他保险人。
(二)宣传保险条款的主要内容和承保理赔手续。重点宣传保险责任、责任免除、被保险人义务等内容。
(三)通过典型案例,宣传参加保险的普遍性和必要性。
三、风险调查
(一)调查掌握所辖区域的该保险保险标的的数量、分布情况及承保情况。
(二)调查掌握所辖区域的财产或人员意外事故发生频率、事故规律和出险赔付情况。
(三)了解市场对保险的需求,选择取向,掌握客户心理动态,了解客户的实际需求。
(四)了解保险同业情况,掌握本地区保险市场竞争动态、竞争对手的业务发展重点、展业方向及措施和手段。

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  • 更新时间:2018-10-18
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