某寿险公司合规政策（16页）.doc-内控管理制度-保险资料库

某寿险公司合规政策（16页）.doc

总则
1.1目的和依据
为促进XX保险公司（以下简称“公司”）依法合规经营，建立健全合规风险管理机制，防范与控制合规风险，促进公司健康持续发展，根据《保险法》、中国保监会《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》、《保险公司合规管理指引》等法律法规、监管机构规定以及《XX保险公司章程》（以下简称“公司章程”），制定本政策。
1.2效力
本政策是公司进行合规管理的纲领性文件，覆盖公司所有业务和经营管理活动，适用于公司各级机构、各部门及各级员工、营销员。
1.3定义
1.3.1本政策所称的合规，是指公司及各级员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
1.3.2本政策所称的合规风险，是指公司及各级员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
1.3.3 本政策所称的合规管理，是公司通过设置合规管理部门和合规管理岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
2合规管理的目标和基本原则
2.1目标
合规管理的目标是通过建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营，提升公司价值。