某保险公司合规管理办法（14页）.doc

第一章    总    则

第一条    为了加强保险公司合规管理，发挥公司治理机制作 用，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和
《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章，制定本办法。 第二条    本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员 的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管
理制度以及诚实守信的道德准则。 本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不
合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失 的风险。
第三条    合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定 和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合 规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风 险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容， 也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
保险公司应当按照本办法的规定，建立健全合规管理制度， 完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系， 推动合规文化建设，有效识别并积极主动防范、化解合规风险， 确保公司稳健运营。
 
第四条    保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培
育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公 司文化建设的一个重要组成部分。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的 道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念， 促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条    保险集团（控股）公司应当建立集团整体的合规管 理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团 整体合规管理水平。各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理 要求，对自身合规管理负责。