某寿险公司经代投保规则（40页）PPT.rar-保险经纪-保险资料库

某寿险公司经代投保规则（40页）PPT.rar

某寿险公司经代投保规则

目录
一、1：投保所需资料
★ 投保资料一般情况下包括：
1、投保单
2、产品说明书（分红险、万能险等）
3、投保提示书
4、身份证明复印件（投保人及被保险人，正反面）
5、存折/卡复印件（投保人）★ 根据实际投保以及核保要求，提供相应资料。★ 投保资料均需客户亲笔签名；★身份证和银行卡的正反面均需复印，并请分开复印。★ 投保“富贵全能”需要提供主险和附加金管家的产品说明书，产品说明书上必须附有投保人的亲笔签名。一、2：未成年投保需要提供资料
投保人应为未成年父母或监护人
★ 3（含3周岁）-17岁，提供身份证、户口本二者之一；
★ 2周岁，提供身份证、户口本、出生证明三者之一；
★ 2周岁以下，提供身份证、户口本、出生证明三者之一，且必须提供“儿童保健手册”，无“儿童保健手册”者需提供出生证明复印件。
★ 未成年人提供户口本的，必须同时提供户主页和未成年人一页；
★ 若为隔代投保的情况，（仅限被保险人≧10周岁），必须提供经被保险人的父母或监护人和投保人共同签署《未成年人投保声明书》，并提供身份证、户口本等
一、3：其他特殊人群投保需要提供资料
二、投保相关时效
★ 交单日不能超过保单签署日5个工作日；
★保单基本账户信息录入之后，将自动进行转账，如15天内（工作日）转账失败，客户本次投保申请将会关闭。如客户继续投保，需要重新填写投保申请；（详见XX人寿《行销手册》75/76页）