夯实法律工作管理基础，探索风险防范机制建设--浅谈农银人寿保险股份有限公司法律工作管理模式经验及新机制建设（5页）.pdf

农银人寿保险股份有限公司自成立以来一直高度重视依法合规经营工作的开展， 紧密围绕保监会的工作要求以及公司 “加强风险合规建设， 提升经营管控能力” 的法律合规工作目标， 在公司董事会、 总经理室的高度重视和正确领导下， 在公司各级机构、 各部门和全体员工的配合和努力下， 通过全面收集和发布法律合规信息， 完善内控制度建设，加大法律审核与风险提示力度，组织覆盖全系统、多层次、多形式、多批次的法律学习培训与宣传，全力培育公司法律文化， 不断提高全体员工的风险防范意识与法律合规意识， 促使全员遵纪守法，服从监管， 严格执行自律规则， 遵守公司规章制度； 通过搭建法律事务管理工作体系， 开展法律风险识别与评估工作，强化法律风险信息的报送与采集， 加强合同与涉诉案件管理， 完善信息系统建设，积极履行反洗钱职责，全面监测、识别、评估及应对各类法律风险；通过出具法律管理建议， 与稽核监察部建立法律交流合作机制， 开展年度法律合规检查和专项治理工作，强化对分支机构及其一把手的考核等， 确保公司各项业务经营与管理依法合规，全力促进公司各项业务持续稳定发展。
目前， 公司在董事会下设了风险控制委员会， 并指定了公司合规负责人全面负责公司合规及法律事务管理工作； 在总公司成立了风险合规部， 内设法律事务处， 下设法律事务岗及合同审核岗，负责公司法律事务工作的开展并指导辖内分支机构；在 15 家分公司成立了内控合规部， 下设合规专员岗和稽核专员岗， 负责分支机构法律事务工作的开展， 通过相对完善的法律合规管理组织架构， 全面落实各项法律法规、 监管规定及公司制度要求， 不断促进法律工作向纵深层面渗透。
一、公司法律工作管理模式经验交流
公司在法律工作管理模式上主要采用法律风险 “事前防范” 、 “事中监测、 识别、 评估及应对”及“事后处置”三阶段工作管理模式，在各阶段工作开展的过程中，既能在夯实基础的同时把握重点，又能在做好常规工作的同时开拓创新。
（一）法律风险“事前防范”工作模式
1、完善制度建设，奠定法律工作开展基础
为了使公司法律事务工作开展有更为规范、 科学的制度依据， 公司首先制定了《合同管理办法》 、 《涉诉案件管理办法》 、 《涉诉案件操作指南》 、 《规章制度管理办法（试行）》 、《重大洗钱案件应急处置管理办法》 等法律事务工作制度与流程， 并根据法律法规和监管规定的变化及时予以修订和完善； 完善公司内控建设， 审核公司各项内控制度与业务流程，提出法律审核意见。 开展内部控制评估， 出具内部控制评价报告， 通过先由各部门、 分支机构进行“一次梳理” 、 “一次评估”， 再由风险合规部进行“二次梳理” 、“二次评估”， 不断夯实公司内控基础， 促使公司逐步形成了以各业务条线人员管理类、 业务经营类、 后援综合类及法律风险合规类的内控管理制度体系，为明确责任与流程，防范法律风险做出了努力。
2、开设“合规之窗” ，搭建法律信息交流平台
公司通过在 OA 内网开设“合规之窗” ，设置并定期更新“法律法规” 、 “公司制度” 、 “监管动态” 、 “监管案例” 、 “法律合规培训” 、 “风险提示函” 、 “管理建议