第一条
中华民国人寿保险商业同业公会(以下简称本会)为规范本会会员(以下简称各会员)销售投资型保险商品(以下简称本商品)之行为,并保障客户权益,特订定本自律规范。
第二条
各会员应建立销售本商品之交易控管机制,至少应包括下列事项:
一、避免提供客户逾越财力状况或不合适之商品或服务,包括对65岁(含)以上之客户提供不适合之商品或服务。
二、避免招揽人员非授权或不当销售之行为。
三、招揽人员不得劝诱客户解除或终止契约,或以贷款、保险单借款缴交本商品之保险费。
第三条
各会员应确保其招揽人员具有招揽本商品之资格、受有完整教育训练,并已具备本商品之专业知识。
第四条
各会员订定招揽人员薪资制度或商品佣金应考量下列事宜:
一、薪资制度之设计宜考量其专业知识及经验能力等,给予适当之薪津分级。
二、本商品佣金应经精算部门审慎评估,并考量其与附加费用率间之关係。
第五条
各会员销售本商品时,应审酌被保险人年龄等情况予以推介或销售适当之商品,当被保险人投保时之保险年龄大于或等于65或本商品连结有结构型商品且被保险人于该结构型商品期满时之保险年龄大于或等于65时,各会员应请要保人及被保险人于要保书中之重要事项告知书或“结构型债券投资报酬与风险告知书”签名已瞭解并愿意承担投资风险,如要保人及被保险人不愿填写则各会员得婉拒投保。
第1章-概览引言1.1本指引是根据第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(打击洗钱条例)第7条及第41章《保险业条例》第133条公布,并自2023年6月1日起生效。1.2本指引内的用语及简称应参照本指引词彙表所载定义诠释。其他词语或词组的诠释则应遵照《打击洗钱条例》或《保险业条例》所载释义(如...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-04-15第一条中华民国保险代理人商业同业公会(以下简称本公会)为促进会员公司资讯业务与相关资讯资产之安全,发扬自律精神,防范资讯处理作业过程发生影响资讯及系统机密性、完整性及可用性之安全事件,确保本公会所属会员公司资讯处理作业能安全有效地运作,特订定本自律规范以为遵循。第二条前条所称资讯资产係包含软体、硬体...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-26第一章 总则第一条 为建立本公司良好之公司治理制度及建置有效的公司治理架构,并于公开资讯观测站或公司网站揭露,爰参照「保险业公司治理实务守则」相关规定,订定本公司之公司治理守则(以下简称本守则)。第二条 本公司除重视资本适足性、资产品质、经营管理能力、获利能力、资产流动性及风险敏感性外, 应遵循下列...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-18第一章 总则第一条 为建立良好之公司治理制度,并促进本公司之健全发展,特依据「保险业公司治理实务守则」订定本守则,以资遵循。第二条 本公司建立公司治理制度,除重视资本适足性、资产品质、经营管理能力、获利能力、资产流动性及风险敏感性外,并应遵循下列原则:一、 遵循法令并健全内部管理。二、保障股东权益。...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-11(依据)一、本实务守则係依据金融监督管理委员会111年10月27日金管检保字第11106101871号令办理。(目的)二、保险业实施风险导向内部稽核制度,係透过风险评估之方法,审慎评估稽核范畴内各个受查主体之风险,并依据评估结果决定稽核任务之查核重点、范围、方法、稽核程序及查核频率,将稽核资源做最有...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-08第一章 总则第一条 本公司为实践永续发展,并促进经济、环境及社会之进步,以达永续发展之目标,爰参照「上市上柜公司永续发展实务守则」订定本守则,以管理本公司对经济、环境及社会风险与影响。第二条 本守则适用对象及范围包括本公司总分支机构之整体营运活动。本公司于从事企业经营之同时,积极实践永续发展,以符合...
已下载:0次 是否免费:否 上传时间:2024-03-06Copyright © 2009-2022 深圳市圈中人电子商务有限公司 粤ICP备05047908号
您是否真的需要安全退出?
确认退出