中端客户KYC信息分析表--养老规划（1页）.pdf-业务单证-保险资料库

中端客户KYC信息分析表--养老规划（1页）.pdf

基本信息：

姓名： ___________

客户家庭年收入区间: 12-20 万□ 20-30 万□ 30-50 万□ 50-80 万□ 80-100 万□ 100 万以上□

养老现状：

1.客户户口属性：农业户口□ 非农业户口□

2.客户工作单位属性：无业□ 自由职业□ 企业□ 事业单位□ 政府机关□

3.客户参与社会保险养老金情况：未缴纳社保□ 个人全额缴纳社保□ 城镇职工社保养老□ 机关事业单位社保□

4.客户补充养老保险情况：无补充养老保险□ 购买个人商业养老保险□ 企业年金□

5.客户距退休养老年限： 5 年以内□ 5-10 年□ 10-15 年□ 15-20 年□ 20 年以上□

养老规划：

1.客户养老目的地：本地□ 国内一线城市□ 国内中小城市□ 境外□

2.客户养老居住目标：自家□ 投奔子女□ 本地养老机构□ 高端养老社区□

3.客户退休养老后的主要生活目标：协助抚养第三代□ 个人兴趣爱好□ 寻求就业机会□

养老风险：

1.客户最担心的养老问题：养老金替代率低，生活质量下降□

健康状况下降，超预期消耗补充养老金□

子女啃老，养老金支出增加□

个人投资亏损，影响养老生活□

通货膨胀，养老资金价值缩水□

市场波动，养老投资房变现困难□

补充养老金准备不足，无法应对长期养老需求□

2.客户有无以上主要担心风险的应对方案：无方案□ 有方案□____________________________________

养老金规划：

1.目前是否开始规划养老补充问题：尚未开始□ 已有规划□

2.客户期待的养老金额度： ______万元/年，按城镇社保养老 40%替代率估算后，达到客户预期需补充额度： ______万元/年

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