高端客户 KYC 信息分析表--资产保全（1页）.pdf-业务单证-保险资料库

高端客户 KYC 信息分析表--资产保全（1页）.pdf

基本信息：

姓名： ___________

名下是否持有企业：是□ 否□ （客户名下持有企业往往面临资产保全多重风险，名下无企业重点关注税务、资产风险）

税务风险：

1.客户银行账户金融资产大约的级别：百万级别□ 千万级别□ 亿元级别□

2.主要收入来源：境内工资所得□ 境内其他所得□ 境外收入所得□

3.收入是否都有相应的税单：有税单□ 无税单□

4.家庭资产主要构成：房产□ 公司股权资产□ 投资理财资产□

5.家庭成员的身份：无海外身份□ 有海外身份且持有财产□ 有海外身份但未持有财产□

6.客户企业收入是否分配到个人？未分配到个人□ 已分配到个人但无完税清单□ 已分配到个人且有完税清单□

资产风险：

1.客户家庭资产的持有模式：自持□ 代持□

2.是否持有理财产品：否□ 持有保本理财□ 持有不保本理财□

3.是否持有保险资产：否□ 持有且占金融总资产比例高于 15%□ 持有但占金融总资产比例不高于 15%□

4.客户资产配置的流动性需求是否较高：是□ 否□

5.客户对养老问题是否担忧：否□ 担忧但未做规划□ 担忧且已做规划□

6.客户对未来持续稳定的收入是否担忧：否□ 担忧但未做规划□ 担忧且已做规划□

经营风险：

1.目前客户企业的现金流状况：紧张□ 不紧张□

2.企业的融资途径：不需要融资□ 民间借贷□ 银行融资□

3.客户个人或家庭企业是否为企业担保：无□ 为自家企业担保□ 为其他企业主体担保□

4.企业账户与家庭个人账户是否存在以下操作：家庭个人账户与企业账户经常发生经济往来□ 个人家庭消费从企业报销□

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