有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集行使施加罚款权利指引（6页）.pdf-制度规章-保险资料库

有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集行使施加罚款权利指引（6页）.pdf

目录
1. 引言
1 2. 保险业监管局行使施加罚款权力时的考虑因素
1 3. 生效日期
1 1. 引言
1.1. 保险业监管局(“保监局”)根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第615章)(“条例”)第23(1)条发出本指引。根据条例第21条，如果经营长期业务或就长期业务提供意见的获授权保险人、获委任保险代理人及获授权保险经纪(“保险机构”)违反条例第5(11)条所界定的指明条文，保监局可以只施加罚款，也可同时向该保险机构施加其他纪律制裁。
1.2. 本指引载述保监局拟採用何种方式行使条例第21(2)(c)条所提述的施加罚款权力，而保监局在行使该权力时，必须考虑指引的内容。
2. 保险业监管局行使施加罚款权力时的考虑因素
2.1. 按照目前的政策，保监局通常会把所有施加罚款的决定公布周知。
2.2. 保监局在斟酌是否施加罚款和罚款金额时，会考虑有关个案的所有情况，包括下文所述的相关因素。
2.3. 保监局所施加的罚款应能遏止有关保险机构违反条例第5(11)条所界定的指明条文。罚款也应发挥以儆效尤的作用，阻吓其他保险机构违反相同或类似的指明条文。
2.4. 条例第21(2)(c)(ii)条述明，有关当局可施加的其中一个最高罚款额，是有关机构所获取利润或所避免开支的金额的三倍。儘管如此，保监局在任何一宗个案中施加的罚款，不一定会与有关机构所获取的利润或所避免的开支掛钩。
2.5. 罚款不应导致有关保险机构陷入财政困难。保监局在考虑这项因素时，会顾及该机构的规模及财政资源。